Balance là gì? Cách tính số dư tài khoản Forex, CFDs Margin Trading

Balance – Số dư tài khoản là thông số đầu tiên mà chúng ta cần tìm hiểu trong chuyên đề Margin Trading.

Để bắt đầu hành trình giao dịch Forex, bạn cần mở một tài khoản giao dịch Demo hoặc tài khoản thật tại một Broker mà bạn đặt niềm tin.

Khi tài khoản được xác minh và kích hoạt, nếu là tài khoản Demo, bạn sẽ có sẵn một số tiền cố định mà bạn lựa chọn ban đầu, nếu là tài khoản thật, bạn cần Deposit – Chuyển tiền vào tài khoản để bắt đầu giao dịch.

Từ đây, chúng ta bắt đầu với khái niệm Balance – Số dư tài khoản.

Balance – Số dư tài khoản có nghĩa là gì?

Balance – Số dư tài khoản là số tiền bạn sẵn sàng để đầu tư vào thị trường Forex và chấp nhận rủi ro với số tiền này. Về cơ bản, số dư là TIỀN MẶT có trong tài khoản.

Khi nạp tiền lần đầu tiên và chưa có lệnh giao dịch được mở, số dư tài khoản sẽ bằng đúng số tiền mà bạn đã nạp vào tài khoản.

Ví dụ: Bạn mở tài khoản giao dịch Forex mới, số dư = $0. Bạn Deposit vào $1000, Số dư tài khoản sẽ tăng lên $1000.

Khi nào Balance – Số dư tài khoản thay đổi?

Số dư tài khoản (Balance) là một thông số đặc biệt. Thông số này sẽ biến động theo một vài cách dưới đây:

Nạp – Rút tiền: Khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc rút tiền từ tài khoản về ngân hàng, Ví điện tử thì số dư sẽ thay đổi tương ứng với số tiền mà bạn nạp – rút đó.

Swap – Phí qua đêm: Khi bạn mở một vị thế lệnh, tham gia vào thị trường và quyết định giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ phải trả một khoản phí qua đêm. Số tiền này sẽ cộng hoặc trừ trực tiếp vào tài khoản của bạn.

Đóng lệnh giao dịch: Số dư sẽ không thay đổi trong suốt quá trình lệnh giao dịch được mở. Balance sẽ được cộng thêm nếu lệnh giao dịch đóng, có lợi nhuận. Balance sẽ bị trừ đi nếu lệnh giao dịch đóng, bị thua lỗ.

Commission: Đây là một loại phí dành cho các loại tài khoản có Spread thấp. Thường phí Commission sẽ là phí 2 đầu. Ví dụ, khi bạn mở lệnh khối lượng 1 Lot, Commision sẽ là $3.5, khi bạn đóng lệnh, commision sẽ là $3.5 và tổng phí cho mở + đóng lệnh sẽ là $7.0. Đổi lại, Spread của loại tài khoản này thường rất thấp.

Hiểu thêm về Swap – Phí qua đêm

Swap – Phí qua đêm là loại phí với tính chất tương đối đặc thù. Trước đây, rất nhiều người hiểu nhầm về loại phí này.

Do Swap không nằm trong chuyên đề về Margin Trading, chúng ta sẽ không tìm hiểu quá sâu mà chỉ tìm hiểu bản chất của loại phí này một cách cơ bản.

Phí qua đêm là loại phí hoán đổi – tái đầu tư. Phí này chỉ có khi nhà đầu tư giữ lệnh qua đêm. 

Hầu hết các nhà môi giới sẽ phải đóng lệnh của nhà đầu tư khi kết thúc một ngày giao dịch. Để duy trì lệnh mở, Broker sẽ thực hiện nghiệp vụ mở một lệnh mới tương tự vào ngày mới và việc này được thực hiện trên hệ thống của họ mà nhà đầu tư không hề thấy có GIÁN ĐOẠN. Khi thực hiện nghiệp vụ Hoán đổi – tái đầu tư này thì một khoản phí được phát sinh. Đó chính là phí Swap – Phí qua đêm.

Có hai loại: Swap âm và Swap dương.

• Swap âm: Bạn sẽ bị trừ tiền trong số dư tài khoản nếu giữ lệnh qua đêm
• Swap dương: Bạn sẽ được cộng tiền vào Balance nếu giữ lệnh qua đêm.

Nếu bạn giao dịch với Khối lượng giao dịch nhỏ, phí Swap có thể không đáng kể trong ngắn hạn, nhưng trong dài hạn nó sẽ là một gánh nặng khi swap âm.

Nếu bạn giao dịch với khối lượng giao dịch lớn mà Swap âm, bạn sẽ phải tính toán rất kỹ vì Swap sẽ ngốn rất nhiều trong tài khoản của bạn.

Tới đây, chúng ta đã hiểu rất rõ số dư tài khoản là gì và khi nào thì số dư tài khoản thay đổi. Trong phần tiếp theo chúng ta sẽ tìm hiểu về Unrealized P/L và Realized P/L.

Chúc các bạn giao dịch thành công!