Đầu tư Forex dành cho người mới thường mang nhiều rủi ro. Hiện tại đang có rất nhiều khóa học Forex với những lời quảng cáo có cánh như Kiếm 50USD – 100USD một ngày. Nhưng thực sự thì với số vốn bỏ ra ban đầu 300USD, bạn có thể kiếm được bao nhiêu mỗi tháng khi quyết tâm đầu tư Forex.
Trong bài viết này Tô đưa ra các giả thuyết và các khả năng hợp lý nhất để bạn có thể so sánh và xem xét sau đó có quyết định riêng. Sở dỹ Tô lấy con số 300USD là dựa trên khảo sát thực tế mức đầu tư trung bình một cá nhân bỏ vào thị trường Forex ở ngay lần đầu họ tham gia giao dịch Forex.
Bài viết dựa trên phân tích, lập luận và tính toán cá nhân với các mức rủi ro thấp nhất có thể và khả năng cao nhất mỗi cá nhân có thể đạt được. Đặc biệt là những người mới, Tô sẽ không vẽ ra một bức tranh màu hồng mà toàn bộ số liệu thực tế dựa trên trải nghiệm cá nhân cũng như kinh nghiệm giao dịch.
Tô không khuyến kích bất kỳ cá nhân nào giao dịch Forex và đầu tư vào thị trường này vì mức rủi ro của thị trường quá lớn. Bạn hoàn toàn có thể đánh mất toàn bộ số vốn mà bạn đã bỏ vào thị trường.
1. Đầu tư Forex không phải chơi Forex
Trước tiên khi bạn quyết định vào con đường này bạn phải xác định rõ ràng là bạn là một NHÀ ĐẦU TƯ vào thị trường ngoại hối. Không phải là người chơi hay con bạc. Rất ít người có thể đem tiền đi chơi mà mang tiền về ngược lại đã đem tiền đi chơi phần nhiều là… CHƠI HẾT TIỀN.
Đây là nguyên tắc chủ chốt đầu tiên để bạn luôn tự dặn mình phải biết quý trọng đồng tiền và biết quý trọng từng USD bạn kiếm được trên thị trường này.
2. Xây dựng kế hoạch lợi nhuận và rủi ro từ Forex với số vốn 300USD
Khi bạn đã xác định rõ con đường trong tâm trí, bước thứ hai bạn sẽ phải tự hoạch định một kế hoạch lợi nhuận rõ ràng với Forex dựa trên số vốn 300USD mà bạn quyết tâm đầu tư.
Sở dĩ chúng ta cần có kế hoạch lợi nhuận để chúng ta sẽ không ảo tưởng và đặc biệt không được phép kinh thường thị trường dẫn đến những hậu quả đáng tiếc.
Dưới đây là bảng kế hoạch lợi nhuận theo tháng Khi đầu tư Forex với số vốn 300USD mà Tô đã lập dựa trên các tỷ lệ % tính ra tiền USD và tính ra tiền Việt để bạn lựa chọn – cân nhắc thêm:
Ở bảng phía trên là Kế hoạch lợi nhuận Forex với số vốn đầu tư 300USD ban đầu lập cho từng tháng. Khi dựa trên bảng kế hoạch lợi nhuận này, chúng ta hoàn toàn có thể đánh giá được lợi nhuận và rủi ro.
Các thông số:
Cột đầu tiên (%): Tỷ lệ % kỳ vọng lợi nhuận tính trên tổng số vốn theo tháng, tuần, ngày
Cột thứ hai ($): Số tiền tính bằng USD dựa trên kỳ vọng tỷ lệ % lợi nhuận trên tổng số vốn.
Cột thứ ba (đ): Số tiền tính bằng VND dựa trên kỳ vọng % lợi nhuận quy đổi từ USD với tỷ giá USD/VND: 23.000
Pips/0.01 Lot: Số Pips lợi nhuận mỗi ngày để đạt kỳ vọng lợi nhuận theo tháng khi khớp lệnh 0.01 Lot
Pips/0.03 Lot: Số Pips lợi nhuận mỗi ngày để đạt kỳ vọng lợi nhuận theo tháng khi khớp lệnh 0.03 Lot.
3. Đánh giá kế hoạch lợi nhuận từ Forex
Để xem xét liệu chúng ta có khả năng kiếm được bao nhiêu tiền từ Forex mỗi tháng với số vốn 300USD thì chúng ta chỉ cần chú ý vào Khu vực Ngày mà Tô đã cố ý đóng khung trong hình ảnh phía trên.
Bài toán: Giả sử chiến lược giao dịch của bạn là Intraday. Mỗi ngày bạn chỉ giao dịch 01 lệnh với lựa chọn là bạn vào lệnh với khối lượng 0.01 Lot hoặc 0.03 Lot.
Quy định: 1 tuần 05 ngày giao dịch, 1 tháng 20 ngày giao dịch
Trường hợp 01: Mỗi ngày vào một lệnh với khối lượng 0.01 Lot
Đầu tiên, chúng ta xem xét và đánh giá độ biến động trung bình số Pips mỗi ngày của các cặp tiền. Trên thực tế giao dịch Forex, mỗi cặp tiền có độ biến động khác nhau nhưng trung bình, mỗi ngày các cặp tiền biến động từ 60-100pips. Một số cặp ngoại lai biến động nhiều hơn nhưng giá trị Pip/Lot tiêu chuẩn rất nhỏ nên Tô bỏ qua.
Khi nhìn sang cột Số Pips bạn sẽ có thể loại bỏ ngay các trường hợp không khả thi khi giao dịch mỗi ngày một lệnh, khối lượng 0.01 Lot đó là 3.50% -10% mỗi ngày. Vì đó là điều gần như không thể xảy ra.
Trường hợp 3.5% mỗi ngày tương đương với 105pips mỗi ngày Tô bỏ luôn vì nó không thực sự hợp lý.
Ở trương hợp 75Pips (2.5%), Dựa trên kinh nghiệm thực tế, thì Tô thấy cũng rất khó có khả năng đó nên loại bỏ luôn khả năng này.
Kết luận: Với số vốn 300USD trong một tháng, một ngày giao dịch một lệnh khối lượng 0.01Lot bạn không thể có khả năng tạo ra khoản lợi nhuận từ 50% – 200%.
Bây giờ chúng ta chỉ còn 03 trường hợp: 22.5pips – 30pips và 45pips mỗi ngày.
Giả thuyết tiếp theo mà Tô đặt ra đó là bạn có khả năng đạt Maximum một lệnh Win là 45pips.
Nghĩa là xem xét đến cơ hội để bạn đạt được lợi nhuận 30%/tháng với số vốn đầu tư 300$ tương đương với 90$ = 2.070.000VND.
Lần này chúng ta phải chú ý đến một tỷ lệ cực kỳ quan trọng đó là Win Rate để đánh giá khả năng kiếm được 30% lợi nhuận.
Win Rate ở đây Tô sẽ xét ba tỷ lệ: Win 100% (Wow bạn là thiên tài) – Win 65% (Tỷ lệ mà mọi Trader đều ao ước) và Win 50%.
Win 100%: Khi bạn Win 100%, bạn hoàn toàn có thể bắt đầu mở lớp và Training người khác để kiếm xèng. Trường hợp này chả phải tính toán gì nữa. Vì Mỗi ngày 1 lệnh, 20 ngày 20 lệnh Win, Mỗi lệnh lời 45pips = 4.5$ -> 20*4.5 = 90$ đạt Target.
Win 65%: Khi bạn Win 65% thì đồng nghĩa với việc bạn sẽ Lose 35%. Tô đã lấy giả thiết rằng mỗi lệnh bạn Win maximum 45pip điều này có nghĩa Maximum mỗi lệnh bạn sẽ cũng chịu rủi ro 45pips (Tỷ lệ 1 -1: Bạn mất 1 bạn được 1)
Với tỷ lệ Win 65%, đây là lợi nhuận mà bạn kiếm được:
Nghĩa là với Win Rate 65% bạn còn không đạt được một mức nào trên bảng kế hoạch lợi nhuận mà Tô tính toán ở phía trên. Thật VL, vậy mà các bố quảng cáo 50-100USD/ngày trong khi kiếm 4.5USD mỗi ngày đã khó.
Trường hợp 02: Mỗi ngày vào một lệnh với khối lượng 0.03 Lot.
Dựa vào lập luận về Biến động trung bình Pips mỗi ngày, chúng ta cũng loại bỏ luôn khả năng đạt 62.5pips – 75pips và 100pips mỗi ngày.
Giả sử với một lệnh Win, mỗi ngày bạn kiếm được 50pips với khối lượng 0.03 Lot, bạn sẽ có khoảng 15$ lợi nhuận. Và với mỗi lệnh Lose, bạn cũng sẽ mất đúng 50pips
Chúng ta lại xem xét tiếp tục về Win Rate 65% bây giờ hãy nhìn sự thay đổi trên bảng:
Như vậy, nếu bạn đều đặn giao dịch mỗi ngày 0.03 Lot và có Win Rate, bạn có thể đạt được 30% lợi nhuận/tháng = 90$ = 2.070.000VND.
4. Xác định rủi ro khi bạn liên tục thua lỗ trong giao dịch Forex
Ở phía trên, chúng ta có hình ảnh của một người hoàn toàn kỷ luật, mỗi ngày khớp một lệnh với khối lượng cố định 0.01 hoặc 0.03. Và họ có thể kiếm được lợi nhuận không nhiều thì ít từ 9% – 30% một tháng đó là khả năng họ có thể đạt được với kỷ luật cá nhân.
Còn trong trượng hợp bạn là một Trader số nhọ thì sao? Bao lâu bạn sẽ cháy luôn tài khoản Forex?
P/S: Cháy tài khoản Forex là thuật ngữ chuyên ngành để chỉ các Trader thua lỗ toàn bộ số vốn mà họ đầu tư.
Khối lượng vào lệnh 0.01 Lot, mỗi lệnh lỗ 4.5$ -> 300/4.5 = 66.66 lệnh bạn sẽ tèo luôn tài khoản -> Bạn là Trader số nhọ, đừng Trade nữa.
Khối lượng vào lệnh 0.03 Lot, mỗi lệnh lỗ 15$ -> 300/15 = 20 lệnh bạn sẽ tèo luôn tài khoản -> Bạn tiếp tục là Trader số nhọ, đừng Trade nữa hehehe.
Ở trường hợp thứ nhất, sau 3 tháng bạn sẽ cháy tài khoản. Trường hợp thứ hai, sau 1 tháng bạn đã bị cháy cmn tài khoản rồi.
5. Xem xét về mặt đầu tư tài chính
Về mặt đầu tư tài chính, nếu mỗi tháng bạn sinh lời khoảng 9% thì một năm bạn có 12 x 9% = 108% nghĩa là sau một năm, bạn sẽ có 300*108% = 324$
324*23.000 = 7.452.000VND
Số tiền này bằng với số tiền bạn đem 100.000.000VND đi gửi ngân hàng với lãi suất 7.45%/năm
Và bằng với việc bạn đem 74.520.000VND đầu tư chứng khoán với lợi nhuận 10%/năm.
Đánh đồng vậy thì cũng không hẳn là đúng. Vì khi gửi ngân hàng, bạn chả phải làm mẹ gì. Còn Đầu tư Forex thì bạn sẽ:
- Phải học Forex cho đàng hoàng để mong có lợi nhuận
- Phải dành thời gian để phân tích và giao dịch mỗi ngày
- Phải đối mặt với nguy cơ rủi ro mất vốn
- Phải sống trong sợ hãi mỗi khi đỏ lệnh (Với Trader mới)
- Không có bảo hiểm về vốn đầu tư….
Đấy, bạn thấy sao?
6. Tăng vốn và tăng khối lượng vào lệnh
Khi bạn tăng vốn và khối lượng vào lệnh vẫn giữ nguyên, lúc này rõ ràng số tiền dựa trên tỷ lệ % sẽ tăng lên. Như vậy số Pips sẽ tăng lên -> Khả năng được 9-30% giảm xuống.
Khi bạn tăng khối lượng giao dịch, đồng nghĩa với bạn tăng độ rủi ro lên rất cao như minh họa phía trên bạn đã thấy rất rõ.
Khối lượng lệnh tăng lên thì Lợi nhuận tăng lên (9% so với 30%)
Rủi ro mất vốn tăng lên: Khối lượng 0.01 thì 66 lệnh thì mất hết vốn, khối lượng 0.03 sau 20 lệnh bạn cháy tài khoản.
Bài viết này không phải là bài viết đưa ra chiến lược để bạn có thể có được khoản lợi nhuận từ 10% – 30% khi đầu tư Forex. Mà mục tiêu là giúp các bạn trả lời câu hỏi: Đầu tư Forex với vốn 300USD thì có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận một tháng?
Forex không phải là một trò chơi. Rất nhiều người đã gọi điện cho Tô trong tình trạng hoảng loạn khi số tiền mất mát quá lớn. Đó là một nỗi đau không của riêng ai mà là nỗi đau của cả cộng đồng Trader Việt Nam.
Con đường phía trước rất khó khăn khi bạn là người mới. Hãy tự mình khám phá ra những sự thật, những bí ẩn trên thị trường Forex. Tô hy vọng với những bài viết trên Website này các bạn sẽ có cái nhìn khác đi về thị trường Forex. Tô luôn ở đây và chia sẻ cùng bạn – Right here waiting!
Luôn chúc bạn thành công trong cuộc sống và trong giao dịch!
10 bình luận
Cảm ơn bác bài viết ý nghia về xác định số vốn đầu tư được và mất
Cảm ơn bác Tô, học hỏi nhìu về cách qly vốn và đi lệnh
Tôi không hiểu về Forex, tôi biết mỗi em Hyip ngán ngẩm, bài viết rất hay và ý nghĩa. có lẽ anh em nên đọc và hiểu hơn về các nội dung này. cảm ơn tác giả.
Tôi không hiểu về Forex, tôi biết mỗi em Hyip ngán ngẩm, bài viết rất hay và ý nghĩa. có lẽ anh em nên đọc và hiểu hơn về các nội dung này. cảm ơn tác giả.
sao tôi đăng ký ko dc?
sao tôi đăng ký ko dc?
tại sao khối lượng vào lệnh là 0.01 lot và 0.03 lot mà không phải 0.1, 0.3 hay 0.001 và 0.003 lot vậy bạn? có căn cứ vào đâu khiến bạn chọn 0.01 và 0.03 hay đơn giản là bạn chỉ lấy số đó làm ví dụ thôi
tại sao khối lượng vào lệnh là 0.01 lot và 0.03 lot mà không phải 0.1, 0.3 hay 0.001 và 0.003 lot vậy bạn? có căn cứ vào đâu khiến bạn chọn 0.01 và 0.03 hay đơn giản là bạn chỉ lấy số đó làm ví dụ thôi
Cảm ơn Tô nhiều nhé!
Mình hy vọng các trader mới đọc được bài viết này của bạn ( để làm gì ?) để cho họ thức tỉnh với các hy vọng hão huyền. thực sự mà nói xã hội bây giờ trắng đen rất khó phân biệt, người Việt mình toàn bị đánh vào tâm lý hám lợi, lười lao động cứ thấy dễ là lao vào mà không chịu tìm tòi và nghiên cứu kỹ ( thế nên toàn dính scam) đến lúc không còn gì chỉ biết chửi ..và chửi,, ( ai bảo ngu).
Forex là một thị trường tài chính có từ lâu đời nhưng không phải ai cũng dễ dàng theo đuổi và chiến thắng nếu không chịu bỏ thời gian dài học tập , tôi thầy nhiều bạn trade mà hỏi gì cũng không biết thì tốt nhất các bạn đó nên out sớm đỡ mất tiền oan, bạn không phù hợp với môi trường này.
Cám ơn Tô đã phân tích chính xác và đúng tâm lý của mọi người, các bạn đừng nghe người ta quảng cáo kiếm 50-100 đô la mà lao vào như thiêu thân để rồi lại không còn đồng nào.
Forex là kiên nhẫn và chờ đợi.
Cảm ơn Tô nhiều nhé!
Mình hy vọng các trader mới đọc được bài viết này của bạn ( để làm gì ?) để cho họ thức tỉnh với các hy vọng hão huyền. thực sự mà nói xã hội bây giờ trắng đen rất khó phân biệt, người Việt mình toàn bị đánh vào tâm lý hám lợi, lười lao động cứ thấy dễ là lao vào mà không chịu tìm tòi và nghiên cứu kỹ ( thế nên toàn dính scam) đến lúc không còn gì chỉ biết chửi ..và chửi,, ( ai bảo ngu).
Forex là một thị trường tài chính có từ lâu đời nhưng không phải ai cũng dễ dàng theo đuổi và chiến thắng nếu không chịu bỏ thời gian dài học tập , tôi thầy nhiều bạn trade mà hỏi gì cũng không biết thì tốt nhất các bạn đó nên out sớm đỡ mất tiền oan, bạn không phù hợp với môi trường này.
Cám ơn Tô đã phân tích chính xác và đúng tâm lý của mọi người, các bạn đừng nghe người ta quảng cáo kiếm 50-100 đô la mà lao vào như thiêu thân để rồi lại không còn đồng nào.
Forex là kiên nhẫn và chờ đợi.