Forex là gì? Bản chất của Giao dịch Forex có phải là một lĩnh vực đầu tư chính thức dành cho tất cả mọi người? Hay chỉ đơn thuần là một trò chơi về tài chính?
Giao dịch Forex tại Việt Nam vẫn chưa được coi là một nghề chính thức. Các kênh tìm hiểu về thị trường ngoại hối cũng bị chăn và khó khăn khi truy cập.
Nhà đầu tư sẽ phải vô cùng gian nan nếu muốn tự học – tự tìm hiểu về Forex. Tuy nhiên, khi có thể kiếm được tiền trên thị trường Forex, Tôi tin rằng đó sẽ là một thành quả xứng đáng.
Rất nhiều nhà đầu tư bị thua lỗ khi Trade Forex. Và nhiều người nghi ngờ cho rằng Forex là một trò chơi, một trò lừa đảo. Nhưng thực chất không phải như vậy.
Bài học đầu tiên trong Khoá học Forex Miễn Phí, Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu khái niệm Forex là gì?
Nội dung
1. FOREX là gì?
Forex (Foreign Exchange), được hiểu là giao dịch tiền tệ. Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với giá trị giao dịch hàng ngày hơn 6.600 tỷ USD. Thị trường ngoại hối cung cấp cho các nhà giao dịch cơ hội để mua bán tiền tệ, đầu tư và tạo lợi nhuận từ thay đổi giá cả của các loại tiền tệ.
Bản chất sâu của giao dịch Forex là bạn Bán một loại tiền tệ (ví dụ EUR) để mua một loại tiền tệ khác (ví dụ USD) trên một nền tảng giao dịch như MetaTrader, Ninja Trader, Ctrader… có kết nối tới một thị trường phi tập trung được gọi là Thị trường ngoại hối – Foreign Exchange Market.
Tại Việt Nam Forex được gọi chung là Thị trường ngoại hối.
Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Thanh khoản giao dịch trung bình mỗi ngày theo thống kê mới nhất năm 2022 khoảng 6600 tỷ USD.
Quy mô thanh khoản mỗi ngày của Thị trường chứng khoán Hoa Kỳ khoảng 257 tỷ USD. Quy mô thanh khoản Thị trường ngoại hối gấp 25 lần con số này.
Dữ liệu tham khảo từ NASDAQ.
Thị trường Forex là thị trường tiền tệ giữa các ngân hàng được thành lập vào năm 1971. Sự hình thành này tạo ra môi trường giúp các loại tiền tệ có thể trao đổi ngang bằng mức giá. Việc này thúc đẩy kinh doanh và thương mại quốc tế. Đồng thời tạo ra một Đại dương xanh mới trong đầu tư tài chính.
Thị trường Forex bao gồm một nhóm khoảng 4500 tổ chức trong đó đối tượng chính là:
- Các tổ chức giao dịch tiền tệ
- Các ngân hàng quốc tế
- Các ngân hàng trung tâm của chính phủ
- Các công ty thương mại.
2. Bản chất của thị trường Forex là gì?
Thị trường Forex có một vài bản chất chính sau đây:
Thị trường mở phi biên giới và tự do cho tất cả mọi người
Forex là một thị trường tự do và mở. Yêu cầu cực đơn giản để một người có thể tham gia giao dịch Forex là:
- Có máy tính hoặc điện thoại có kết nối Internet
- Có tối thiểu $5 = 125.000đ để nạp vào tài khoản
Hiểu một cách đơn giản thì việc tham gia thị trường Forex là cực kỳ dễ dàng. Giống việc bạn cầm 125k đi chợ mua đồ ăn hàng ngày vậy, không ai ngăn cản bạn đi dạo trong chợ cả.
Vốn tham gia ít, đòn bẩy cao
Các Broker tuỳ vào điều kiện luật pháp của từng quốc gia tại từng khu vực mà cung cấp các loại tài khoản cho phép nhà đầu tư tham gia giao dịch với số vốn rất nhỏ.
Đại đa số các nhà đầu tư đều được yêu cầu số vốn chỉ từ $5 = 125.000đ để bắt đầu giao dịch.
Vốn ban đầu nhỏ này đến từ việc các Broker cung cấp các mức đòn bẩy lớn. Một số Broker cung cấp mức đòn bẩy không giới hạn. Đồng nghĩa với việc nhà đầu tư không cần phải ký quỹ để giao dịch.
Tại thị trường Việt Nam, các Broker đều có mức đòn bẩy từ 1:1 – 2000:1. Yêu cầu vốn chỉ từ $1 = 25.000đ để bắt đầu giao dịch.
3. Các yếu tố tạo ra biến động trên thị trường Forex là gì?
Giao dịch Forex nghĩa là bạn thực hiện giao dịch cùng thời điểm hai đồng tiền khác nhau. Các biến động trên thị trường Forex đến từ việc thay đổi giá trị của các loại tiền tệ. Vì vậy kinh tế vi mô, vĩ mô, chính trị, xung đột quân sự, dịch bệnh đều là các nhân tố tạo ra biến động.
Các yếu tố kinh tế dẫn dắt xu hướng
Các yếu tố kinh tế vi mô, vĩ mô như Nhu cầu và khả năng cung cấp các sản phẩm trong nước có thể tạo ra biến động.
Một quốc gia với nền kinh tế tăng trưởng sẽ thúc đẩy sự tăng giá của đồng tiền nội tệ. Các yếu tố Kinh tế vĩ mô thể hiện tiềm năng tăng giá của đồng nội tệ
- GDP tăng ổn định
- Tỷ lệ thất nghiệp thấp
- Lạm phát ở ngưỡng mục tiêu
- Lãi suất thấp
Khi GDP giảm, thất nghiệp tăng, lạm phát phi mã, lãi suất âm sẽ là biểu hiện suy thoái kinh tế. Việc này sẽ làm đồng nội tệ yếu đi.
Bất ổn chính trị
Bất ổn chính trị cũng là một trong những yếu tố tạo ra các biến động mạnh trên thị trường Forex.
Ví dụ điển hình là các bất ổn chính trị tại Vương Quốc Anh trong suốt giai đoạn Brexit. Các bất ổn đã làm đồng Bảng Anh (GBP) giảm giá rất mạnh. Chu kỳ giảm từ 2016 tới 2022 vẫn chưa thể phục hồi toàn bộ mức giảm.
Xung đột thương mại – Quân sự
Yếu tố thứ ba tạo ra các biến động Forex là xung đột thương mại – Quân sự giữa các cường quốc. Đây là các hệ luỵ có nguy cơ kéo dài trong trung và dài hạn.
Ví dụ điển hình là Chiến tranh thương mại Mỹ – Trung tạo ra biến động bất định trên hầu hết các loại tiền tệ. Đặc biệt là với giá Vàng, Vàng đã tăng hơn 70% trong giai đoạn này.
Dịch bệnh – Thiên tai
Đại dịch SARs và COVID-19 là các ví dụ điển hình về tác động từ dịch bệnh tới các biến động trên thị trường ngoại hối.
Hầu hết các loại tiền tệ đều mất giá trong bối cảnh COVID-19. Giá vàng tăng mạnh. Thị trường chứng khoán sụt giảm mạnh nhất kể từ Đại suy thoái 2008 và Bong bóng DOTCOM 2000.
4. Kiếm tiền từ Forex thế nào?
Người tham gia thị trường Forex kiếm tiền bằng cách đặt lệnh Mua hoặc Bán trên một cặp tiền tệ.
Cách tính toán thua lỗ – lợi nhuận dựa trên các khái niệm cơ bản là Pip – Lot – Giá trị pip.
Ví dụ: Tỷ giá EUR/USD là 1.1200, nhà đầu tư đặt lệnh BÁN với khối lượng 1 Lot. Giá trị Pip cặp tiền tệ này là 10USD
- Họ sẽ kiếm được tiền nếu tỷ giá giảm từ 1.1200 về 1.1150
- Họ sẽ thua lỗ nếu tỷ giá tăng từ 1.1200 tới 1.1250
Cụ thể hơn:
Mức thua lỗ = 10.000 x (1.1200 – 1.1250) x 1 Lot x 10 USD = -$500
Mức lợi nhuận = 10.000 x (1.1200 – 1.1150) x 1 Lot x 10 USD = $500
Xem chi tiết: Cách tính Pip và giá trị Pip trong Forex
5. Rủi ro khi Giao dịch Forex là gì?
Hơn 90% nhà đầu tư thua lỗ, nguy cơ mất vốn 100%
Các nhà đầu tư mới tại Việt Nam tham gia thị trường Forex như các con bạc. Họ kỳ vọng có thể giàu lên sau một vài giao dịch. Một số tìm đến sự hỗ trợ của các Môi giới thiếu kinh nghiệm dẫn tới thua lỗ hoặc bị Lừa đảo.
Chi tiết: 15 hình thức lừa đảo Forex.
Giao dịch Forex là vô cùng khó khăn và khốc liệt. Rủi ro diễn ra từng giây, từng tick biến động và gần như không dành cho mọi người. Những người không có kiến thức có thể bị mất 100% vốn giao dịch mà không thể lấy lại.
Theo thống kê sơ bộ, hơn 90% nhà đầu tư mới thua lỗ 100% vốn ở 3 lần đầu tiên họ Nạp tiền vào để giao dịch trên tài khoản Forex thật.
10 điều rủi ro nhà đầu tư sẽ phải chấp nhận khi tham gia giao dịch Forex là:
- Rủi ro biến động giá: Thị trường forex có thể biến động mạnh do các yếu tố kinh tế, chính trị và địa chính trị, dẫn đến sự thay đổi lớn về giá trị tiền tệ.
- Rủi ro đòn bẩy: Forex là thị trường có mức đòn bẩy cao. Cho phép nhà đầu tư kiểm soát số vốn lớn hơn nhiều so với khoản đầu tư ban đầu. Tuy nhiên, đòn bẩy cao cũng làm tăng rủi ro mất toàn bộ vốn nhanh chóng.
- Rủi ro lãi suất: Thay đổi về lãi suất ở các quốc gia ảnh hưởng trực tiếp đến giá trị tiền tệ. Có thể gây ra sự thay đổi không dự đoán được trong tỷ giá hối đoái.
- Rủi ro thanh khoản: Không phải cặp tiền tệ nào cũng có mức thanh khoản cao. Trong những thời điểm thiếu thanh khoản, giá có thể di chuyển mạnh hơn, gây khó khăn cho việc thực hiện lệnh.
- Rủi ro quốc gia và chính trị: Các sự kiện chính trị lớn hoặc các thay đổi chính sách kinh tế quốc gia (như Brexit, cuộc chiến thương mại Mỹ-Trung) có thể tác động lớn đến thị trường forex.
- Rủi ro giao dịch qua đêm: Forex hoạt động 24/5. Nếu nhà đầu tư giữ lệnh qua đêm, họ có thể gặp phải biến động không ngờ tới trong giờ thị trường đóng cửa, dẫn đến rủi ro khoảng trống giá (gap risk).
- Rủi ro tâm lý: Các quyết định giao dịch dựa vào cảm xúc, như nỗi sợ hoặc tham lam, có thể khiến nhà đầu tư đưa ra những quyết định không đúng đắn, dễ dẫn đến thua lỗ.
- Rủi ro giao dịch tự động: Việc sử dụng các hệ thống giao dịch tự động và robot có thể gây ra các tổn thất nếu phần mềm hoạt động không đúng như dự kiến, hoặc không kịp phản ứng với thị trường.
- Rủi ro quản lý vốn kém: Thiếu chiến lược quản lý vốn và không đặt mức dừng lỗ có thể dẫn đến mất vốn nhanh chóng khi giao dịch thua lỗ liên tục.
- Rủi ro gian lận và môi giới: Một số nhà môi giới không uy tín có thể thực hiện các hành vi gian lận. VD như điều chỉnh giá, hoặc cản trở nhà đầu tư rút tiền, làm tăng rủi ro mất vốn.
6. Nguồn tài nguyên tự học giao dịch Forex là gì?
Dưới đây là các nguồn tài nguyên chất lượng để tự học giao dịch Forex, từ kiến thức cơ bản đến nâng cao:
6.1. Sách về Giao dịch Forex
- “Currency Trading for Dummies” của Brian Dolan và Kathleen Brooks: Đây là sách dành cho người mới bắt đầu, giải thích cơ bản về giao dịch ngoại hối, thuật ngữ và các khái niệm nền tảng.
- “Trading in the Zone” của Mark Douglas: Giúp nhà giao dịch hiểu và quản lý tâm lý khi giao dịch, một kỹ năng rất quan trọng trong forex.
- “Japanese Candlestick Charting Techniques” của Steve Nison: Giới thiệu và phân tích kỹ thuật các mô hình nến Nhật.
- Thị trường ngoại hối của Ed Ponsi
6.2. Khóa Học Trực Tuyến
- Khoá học Forex Tô Triều: Miễn phí và có nội dung từ cơ bản đến nâng cao. Đây là một nguồn tài nguyên tốt nhất cho người mới bắt đầu, với lối diễn đạt đơn giản, dễ hiểu.
- Udemy và Coursera: Các nền tảng này cung cấp khóa học forex đa dạng, từ người mới bắt đầu đến nâng cao. Các khóa học chất lượng như “Forex Trading A-Z” của Udemy hoặc “Algorithmic Trading” của Coursera rất hữu ích cho cả kỹ thuật và quản lý rủi ro.
- Forex.Academy: Nền tảng giáo dục này cung cấp các khóa học, video hướng dẫn và tài liệu chuyên sâu về forex.
6.3. YouTube Channels
- Tô Triều: Kênh này cung cấp nội dung phân tích kỹ thuật đơn giản và hữu ích cho người mới, với các chiến lược giao dịch và kiến thức thị trường.
- Bloomberg và CNBC International: Giúp theo dõi tin tức và sự kiện kinh tế ảnh hưởng lớn đến thị trường Forex.
6.4. Các Website và Blog Uy Tín
- Forex Factory: Cung cấp diễn đàn để trao đổi, tài liệu giáo dục, và công cụ lịch kinh tế.
- Investopedia: Hữu ích để tra cứu các thuật ngữ, khái niệm cơ bản, và các bài viết chuyên sâu về giao dịch ngoại hối.
- TOHAITRIEU.NET: Chắc chắn rồi hehe
- TradingView: Ngoài các công cụ phân tích biểu đồ mạnh mẽ, TradingView còn có cộng đồng trader lớn chia sẻ ý tưởng giao dịch.
6.5. Phần Mềm và Công Cụ Giao Dịch
- MetaTrader 4 và 5 (MT4 và MT5): Là nền tảng giao dịch phổ biến nhấ. Hỗ trợ giao dịch, lập biểu đồ, và lập trình chiến lược tự động.
- cTrader: Một nền tảng giao dịch khác với các công cụ nâng cao và giao diện người dùng thân thiện.
- Myfxbook: Công cụ này giúp bạn theo dõi và phân tích hiệu suất giao dịch của mình. Đồng thời kết nối với cộng đồng trader để trao đổi kiến thức.
6. Cộng Đồng và Diễn Đàn Giao Dịch
- Forex Peace Army: Cộng đồng thảo luận về các sàn giao dịch và đánh giá sản phẩm để giúp bạn chọn môi giới uy tín.
- Reddit – r/Forex: Diễn đàn này là nơi trao đổi kinh nghiệm và học hỏi từ cộng đồng forex toàn cầu. Bao gồm các mẹo giao dịch và đánh giá chiến lược.
- TraderViet: Trang tin tức và phân tích forex. Thường xuyên cập nhật chiến lược giao dịch và các dự báo thị trường từ cộng đồng Trader Việt Nam.
Tự học giao dịch forex yêu cầu kiên nhẫn và khả năng nghiên cứu liên tục. Kết hợp các nguồn tài nguyên này có thể giúp bạn xây dựng nền tảng kiến thức vững chắc và phát triển chiến lược giao dịch hiệu quả.
7. Video Tự học Forex
Trên đây là toàn bộ các khái niệm về Forex. Tô hy vọng nội dung bài viết sẽ giúp bạn trả lời câu hỏi: Forex là gì?
Các bài học tiếp theo trong Khoá học Forex miễn phí, Tôi sẽ chia sẻ với bạn các kiến thức để tham gia thị trường theo lộ trình. Tôi hi vọng bạn sẽ theo dõi để có sự chuẩn bị tốt nhất, rủi ro thấp nhất.
