Free Margin là gì? Free Margin có gây rủi ro cho tài khoản hay không? Equity tác động tới Free Margin như thế nào? Khi nào nhà đầu tư xuất hiện dấu hiệu lạm dụng Free Margin và nó có ảnh hưởng đến rủi ro trong quản trị vốn hay không?
Để trả lời được Free Margin – Số dư ký quỹ la gi chúng ta sẽ phải làm rõ được toàn bộ các câu hỏi phía trên.
Số dư ký quỹ là con số quan trọng đối với mỗi Trader trong quản trị vốn và quản trị tài khoản giao dịch. Rất ít nhà đầu tư hiểu rõ về Số dư ký quỹ và áp dụng đúng. Nhiều nhà đầu tư đã bị bẫy Free Margin để rồi ôm quả đắng khi vô tình lạm dụng mà không hề biết.
Chúng ta đã tìm hiểu rất rõ về Required Margin và Used Margin giờ là lúc phải làm việc với Free Margin.
Free Margin là gì?
Free Margin – Số dư ký quỹ là số tiền chưa bị đóng băng và chưa bị chuyển vào Used Margin trên tài khoản giao dịch. Số tiền còn dư cho ký quỹ cho biết bạn có thể tiếp tục khớp lệnh giao dịch nữa hay không.
Free Margin =< 0 nghĩa là bạn không thể mở thêm bất kỳ một giao dịch nào nữa. Khi số dư ký quỹ nhỏ hơn 0 thường thì nhà đầu tư sẽ phải chuẩn bị phải đối mặt với tình trạng Margin Call hoặc Stop Out rất nhanh chóng.
Cách tính Free Margin
Số tiền còn dư cho ký quỹ thực chất là mức chênh lệch giữa Vốn chủ sở hữu – Equity và Tiền ký quỹ đã sử dụng (Used Margin).
Công thức tính:
Free Margin = Equity – Used Margin
Free Margin thay đổi khi nào?
Số tiền dư cho ký quỹ thay đổi theo hai hướng:
- Tăng lên: Khi Floating P/L của các lệnh đang mở là dương – nhà đầu tư đang có lợi nhuận
- Giảm xuống: Khi Floating P/L của các lệnh đang mở là âm – nhà đầu tư đang thua lỗ
Lý do:
Free Margin = Equity – Used Margin
Equity = Balance + Floating P/L
Như vậy công thức khác để tính Số tiền dư được phép ký quỹ không thông qua Equity là:
Free Margin = Balance + Floating P/L – Used Margin
Một trường hợp khác làm Số dư ký quỹ thay đổi là khi nhà đầu tư quyết định đóng lệnh giao dịch.
Tính Số dư ký quỹ thực tế
Tính Free Margin khi không có lệnh giao dịch
Balance = $10.000
Số lệnh đang mở: 0
Bước 1: Tính Floating P/L và Equity
Vì không có lệnh mở nên:
Floating P/L = $0
Equity = Balance + Floating P/L = $10.000 + $0 = $10.000
Bước 2: Tính Used Margin
Vì không có lệnh mở nên Used Margin = $0
Bước 3: Tính Free Margin
Như vậy chúng ta có:
Free Margin = Equity – Used Margin = $10.000 – $0 = $10.000
Tính Free Margin khi có lệnh giao dịch đang mở
Ví dụ: Mở vị thế Long EUR/USD
Giả sử nhà đầu tư mở tài khoản giao dịch Forex Margin Trading với các thông số như sau:
- Loại tài khoản: Standard (tiêu chuẩn)
- Khối lượng giao dịch: 100.000 đơn vị
- Số tiền Deposit: $10.000
- Balance = Deposit = $10.000
Nhà đầu tư lướt Facebook và thấy thanh niên Tô 69 phán rằng EUR/USD sẽ tăng từ 1.0869 lên 1.0992
Nhà đầu tư quyết định mở vị thế Long (Buy) với cặp EUR/USD khối lượng 1 Lot. Mức tỷ giá 1.0869. Broker yêu cầu ký quỹ 2% (Margin Requirement)
Trong bài viết này, chúng ta đã tính toán và khái quát được thêm một lần nữa các công thức về:
- Balance
- Required Margin
- Used Margin
- Floating P/L
- Equity
Và kết hợp được toàn bộ các thông số này với nhau để thực hiện một bài toán cụ thể trả lời cho câu hỏi Free Margin la gi.
Mời bạn đón đọc bài viết tiếp theo về Margin Level trong chuyên đề Margin Trading.
Chúc bạn giao dịch thành công!
