Margin Trading là gì? 11 điều Lợi và hại khi giao dịch ký quỹ Forex, CFDs

Margin Trading chính là sức hấp dẫn lớn nhất mà Giao dịch Forex, CFDs mang lại khi nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch vị thế lớn với khoản tiền vốn rất nhỏ.

Giao dịch thông qua hình thức ký quỹ thực sự hấp dẫn nhưng ẩn chứa trong đó cũng là rủi ro vô cùng lớn khi hầu hết các Trader mới đều không hiểu Margin Trading là gì và mức độ rủi ro khủng khiếp mà nó mang lại.

Thậm chí Margin Trading còn bị hiểu lầm và ứng dụng rất sai tại Việt Nam.

Trong suốt quá trình hướng dẫn các học viên của Khóa học Forex thực chiến, Tô nhận ra rằng các Trader gần như không hiểu gì về Giao dịch ký quỹ. Họ không hiểu lý do tại sao với số tiền nhỏ họ có thể giao dịch được với khối lượng rất lớn.

Và thậm chí, họ còn chưa kịp hiểu Khối lượng giao dịch – Lot là gì chứ đừng nói tới việc hiểu về Margin Trading

Chuyên đề tiếp theo, Tô sẽ tập trung vào Margin Trading – Giao dịch ký quỹ và cung cấp toàn bộ kiến thức về chủ đề này để các bạn hiểu sâu, rõ, và áp dụng được đúng nhất.

Margin Trading là gì?

Margin Trading là một hình thức giao dịch ký quỹ trong đầu tư tài chính. Margin Trading sẽ hỗ trợ các nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể tham gia vào thị trường tài chính chỉ với số tiền rất nhỏ. Hiện tại, chỉ với tối thiểu $5, nhà đầu tư đã hoàn toàn có thể tham gia giao dịch ký quỹ với khối lượng giao dịch nhỏ nhất là 0.01 Lot, đòn bẩy 200:1.

Lợi ích của Margin Trading

Vốn tham gia thị trường từ $5: Chỉ cần có tối thiểu $5 trong tài khoản thẻ Visa hoặc Master Card là một nhà đầu tư đã có thể giam gia giao dịch ký quỹ được rồi.

Không phân biệt giàu nghèo khi đầu tư: Margin Trading thực sự có lợi khi nó giúp san phẳng khoảng cách giàu nghèo. Khi tham gia giao dịch ký quỹ thì hầu hết mọi Trader đều có vị trí giống nhau và bình đẳng với nhau.

Kiếm lợi nhuận và rút tiền nhanh chóng: Giao dịch ký quỹ tạo ra một sân chơi chung, nơi mà nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận rất nhanh chóng và giúp họ rút lợi nhuận gần như tức thì.

Giao dịch không biên giới: Mọi nhà giao dịch không nhất thiết phải đến sở giao dịch. Chỉ cần một máy tính, điện thoại, máy tính bảng có kết nối Internet là các nhà đầu tư đã có thể tham gia vào thị trường ngàn tỷ đô la mà gần như không có rào cản ngay cả khi đang ngồi trong Toilet, nhà đầu tư vẫn có thể tham gia thị trường.

Nhiều lựa chọn nhà môi giới: Có rất nhiều nhà môi giới uy tín trên thế giới và nhà đầu tư tại Việt Nam có thể lựa chọn những Brokers phù hợp nhất, có thể thay đổi bất cứ lúc.

Rủi ro đến từ Giao dịch ký quỹ

Khác vốn – Khối lượng giao dịch bằng nhau: Đây là một trong những khác biệt nhiều nhất khi tham gia giao dịch ký quỹ vì với đòn bẩy không giới hạn, một người có số vốn $1000 đòn bẩy 100:1 hoàn toàn có thể giao dịch 1 Lot như một người có số vốn $100.000 đòn bẩy 100:1. Và điều tệ hại là khi mà Tài khoản $1000 cháy rụi thì tài khoản $100.000 mới chỉ mất 1%.

Con số tính dễ dàng nhưng liên quan rất phức tạp với nhau: Hầu hết các dữ liệu và công thức tính toán các thông số như Margin Requirement, Equity, Free Margin, Margin Level đều rất dễ hiểu, nhưng sự biến động tăng giảm của từng dữ liệu lại có mối quan hệ ràng buộc rất phức tạp. Và chính sự phức tạp này là nguyên nhân khiến nhiều nhà đầu tư ôm quả đắng.

Không có khóa đào tạo chính thức nào về Margin Trading: Hầu hết các khóa học trên mạng chủ yếu là từ kinh nghiệm giao dịch cá nhân và không có một khóa học nào được coi là chính thống cả. Đó là điểm bất lợi rất lớn với nhà đầu tư, vì chỉ cần định hướng sai từ đầu về sau sửa lại sẽ rất khó hoặc thậm chí không thể sửa do tính bảo thủ của các Trader.

Rủi ro đến từ đội ngũ Introducing Brokers vô tâm: Các IB cũng là 1 phần không nhỏ gây ra những nguy cơ khi giao dịch ký quỹ vì về bản chất, họ cũng không giao dịch thực tế mà chủ yếu sống dựa trên hoa hồng của nhà đầu tư. Nhà đầu tư giao dịch càng nhiều, hoa hồng họ nhận được càng nhiều. Chính vì vậy, rất nhiều các IB đã bất chấp LƯƠNG TÂM NGHỀ NGHIỆP để kiếm lợi nhuận bằng cách Mớm cho các Trader mới giao dịch khối lượng lớn.

Cháy tài khoản nhanh: Càng sử dụng đòn bẩy lớn, nhà đầu tư sẽ càng có xu hướng giao dịch quá sức chịu đựng của tài khoản và hậu quả là Tài khoản bốc hơi nhanh chóng. Vốn $1000 có thể sẽ chỉ cần chưa tới 30 giây để mất toàn bộ khi dùng đòn bẩy 1000:1 và giao dịch với khối lượng khoảng 8 Lot tiêu chuẩn.

Thông số tài khoản Forex Margin Trading

Trong giao dịch Forex, hiểu về Ký quỹ tài khoản là một điều cực kỳ quan trọng. Hầu hết các Trader mới đều nhảy cóc và tiếp cận Forex theo một lộ trình ngược.

Họ vừa đọc các bài viết chia sẻ, vừa giao dịch thực tế ngay lập thức mà bỏ qua khâu tìm hiểu kiến thức nền tảng, giao dịch thực hành.

Có vẻ như họ rất vội vã để kiếm tiền.

Dưới đây là các thông số cơ bản của một tài khoản Forex ký quỹ:

• Balance: Số dư
• Equity: Vốn
• Margin: Ký quỹ
• Free Margin: Số dư ký quỹ
• Margin Level: Mức ký quỹ

Và con hai thông số nữa mà bạn phải tìm hiểu:

• Margin Call: Cuộc gọi ký quỹ
• Stopout

Các dữ liệu trên đan xen và ảnh hưởng rất lớn tới nhau. Mỗi biến động của từng dữ liệu sẽ gây ra biến động của tất cả các dữ liệu còn lại.

Các bạn có thể xem mối liên hệ cơ bản như sau:

Chúng ta sẽ hình dung trước còn cách để hiểu xem nó tác động như thế nào đến nhau chúng ta sẽ cùng xem xét trong các bài viết sau.

Nào, giờ bạn thử tự xem xét lại xem bạn đã biết cách tính các thông số này và hiểu về mối liên hệ của các thông số này với nhau chưa?

Nếu chưa thì loạt bài viết phía sau về Margin Trading, bạn đừng bỏ qua vì nó sẽ giúp bạn trở nên Pro hơn dù vẫn ở trong Đàn Gà, nhưng bạn sẽ bắt đầu mọc cựa để có thêm vũ khí chiến đấu.

Tóm lại, để tham gia giao dịch Forex thì hầu hết các nhà giao dịch nhỏ lẻ đều phải mở tài khoản Giao dịch Ký quỹ thông qua các Broker như XM hoặc Exness chẳng hạn. Vì yêu cầu ký quỹ quá lớn nên nếu không có tài khoản Margin Trading được phép sử dụng các mức đòn bẩy khác nhau thì Retail Traders không thể có đủ vốn để giao dịch.

Trong các phần tiếp theo, Tô sẽ hướng dẫn các bạn tìm hiểu về mối liên hệ của các thông số trên tài khoản Giao dịch ký quỹ Forex để các bạn hiểu rõ hơn và làm chủ được tài khoản.

Chúc các bạn giao dịch thành công!