Mức lỗ tối đa cho một lệnh giao dịch Forex vô cùng quan trọng với các Traders. Mức lỗ tối đa cũng là câu hỏi mà Tôi nhận được nhiều nhất trong quá trình đào tạo với hàng ngàn Traders trong các khoá học đầu tư ngoại hối thực chiến, phối hợp với các Brokers.
Nếu tìm kiếm trên Internet, bạn sẽ nhận được vô vàn lời khuyên khác nhau với từng tỷ lệ khác nhau. Nhưng để xác định mức lỗ tối đa cho mỗi giao dịch, Tôi cho rằng không chỉ dựa vào số vốn mà còn phải xem xét về văn hoá giao dịch, mức thu nhập chung của Traders trên mỗi quốc gia và khả năng vốn mà các Traders có thể bỏ ra cho tưng quốc gia, từng khu vực khác nhau.
Khi thực hiện các khảo sát về mức thu nhập trung bình và nhu cầu thực tế cho khoá học quản trị rủi ro Forex, dưới đây sẽ là những điều khiến cho bạn quan tâm tới con số lỗ tối đa 1.5% khi thực hiện quản trị rủi ro trong giao dịch Forex.
Nội dung bài học
Rủi ro 1.5% so với 10% mỗi giao dịch
Có hai phương pháp để sử dụng con số tỷ lệ rủi ro cho mỗi giao dịch trong quản trị vốn đầu tư Forex. Nhóm nhà đầu tư thứ nhất sẽ tính toán số tiền rủi ro dựa trên số dư thực tế của tài khoản. Nhóm thứ hai sẽ tính toán số tiền rủi ro dựa trên số dư ban đầu của tài khoản.
Tôi sẽ minh hoạ cả hai trường hợp để bạn hiểu.
Đề bài:
Dẽ có những khoảng thời gian trên chặng đường đầu tư, chúng ta trải qua các chu kỳ thua lỗ và không thể làm gì khác ngoài… quản trị rủi ro. Và cùng xem xét một chuỗi 20 giao dịch thua lỗ liên tiếp khi thực hiện giao dịch khi thực hiện quản trị vốn theo từng ngưỡng rủi ro qua các con số cụ thể.
Số vốn đầu tư ban đầu giả định là $2000
Trường hợp #1: Tính rủi ro theo số dư thực tế
Tính rủi ro theo số dư thực tế trên tài khoản Forex là phương pháp quản trị rủi ro thường thấy nhất trong đầu tư tài chính. Quản lý vay Margin của các công ty chứng khoán cũng thường áp dụng theo hình thức này nên mới có chuyện bị bán giải chấp để tránh lỗ đậm sâu.
Tôi lấy bốn ngưỡng rủi ro thường thấy nhất khi thực hiện một giao dịch Forex với đầy đủ Stop Loss – Take Profit và thực hiện phép so sánh:
Ngưỡng chấp nhận lỗ 1.5% cho mỗi giao dịch Forex, khi thực hiện quản trị vốn chặt chẽ và nhà đầu tư thực sự kỷ luật, không cáu gắt, không cay cú với các thua lỗ liên tục thì sau 20 giao dịch thua lỗ, nhà đầu tư vẫn sẽ còn 73.91% vốn để tiếp tục đầu tư.
Ngưỡng lỗ tối đa 3.0% cho mỗi giao dịch Forex, nhà đầu tư còn 54.38% vốn và tất nhiên, họ có thể tiếp tục đầu tư với kỳ vọng sẽ bắt đầu có các giao dịch có lợi nhuận.
Ngưỡng lỗ 5% cho mỗi giao dịch Forex, Traders sẽ chỉ còn 35.85% tài khoản, tương ứng với mức lỗ 64.15% tài khoản. Họ có thể giao dịch tiếp nhưng thường khi ở ngưỡng thua lỗ sâu như vậy, tâm lý sẽ bắt đầu cay cú và nguy cơ đổ vỡ hệ thống giao dịch cũng như bỏ qua hoàn toàn nguyên tắc quản trị rủi ro.
Ngưỡng lỗ 10% cho mỗi giao dịch Forex, Nhà đầu tư sẽ chỉ còn 12.16% tài khoản tương đương với mức giảm vốn từ $2000 về $243.15. Một mức giảm sốc có thể gây ra tâm lý lạm dụng đòn bẩy, làm 1 phát hoặc ăn cả, hoặc cháy tài khoản rồi nghỉ.
Trường hợp #2: Tính thua lỗ theo số dư ban đầu
Với trường hợp thứ hai, Tôi không tính theo số dư mà dựa trên số dư ban đầu trường hợp này thường gặp với các nhà đầu tư mới nhiều nhất ở thời điểm họ bắt đầu hiểu về khái niệm rủi ro trong giao dịch.
Từ bảng phía trên, bạn có thể thấy rất rõ sự khác biệt giữa việc quản lý rủi ro cho từng giao dịch dựa trên biến động số dư so với quản lý theo số dư ban đầu.
Ngưỡng 1.5%, tài khoản sẽ còn 70%, thấp hơn 3.91% so với trường hợp đầu.
Ngưỡng 3%, tài khoản nhà đầu tư chỉ còn 40% và có thể rơi vào ngưỡng rủi ro tâm lý ảnh hưởng tới quyết định giao dịch.
Ngưỡng 5%, nhà đầu tư sẽ cháy toàn bộ tài khoản, mất hoàn toàn vốn đầu tư ban đầu.
Ngưỡng 10%, nhà đầu tư thậm chí còn bị cháy tài khoản sau chỉ 10 giao dịch thua lỗ liên tiếp. Trong trường hợp nhà đầu tư Deposit thêm số vốn bằng vốn lần đầu và tiếp tục lỗ 10 giao dịch sau đó, thì họ sẽ mất gấp đôi.
Hai trường hợp điển hình phía trên cho bạn thấy rõ khác biệt giữa hai nhóm khi thực hiện quản trị rủi ro. Việc so sánh này cũng sẽ chỉ cho bạn thấy sai lầm cơ bản nhất trong cách quản trị rủi ro để có lựa chọn đúng và ý niệm đúng về rủi ro.
Nếu tỷ lệ rủi ro được tính dựa trên số dư ban đầu, nó sẽ không thực tế và không phản ánh đúng hiện trạng tài khoản của bạn gây ra những sai lầm chết người nếu chu kỳ thua lỗ xuất hiện ngay thời điểm bạn bắt đầu giao dịch.
Mục đích của việc thực hiện các tính toán phía trên là để bạn hiểu về quản trị rủi ro và thực hiện các nguyên tắc quản trị rủi ro ngay thời điểm bắt đầu với thị trường ngoại hối. Trong trường hợp bạn quá tệ, quá trình quản trị rủi ro cũng sẽ giúp bạn có đủ thời gian để tiếp tục tìm hiểu về thị trường và có cơ hội lần thứ n để tiếp tục giao dịch.
Bạn có thể tưởng tượng nếu bạn mất 90% tài khoản của mình không?!!
Bạn sẽ phải kiếm được 900% trên số tiền bạn còn lại để quay lại mức hòa vốn!
Tin Tôi đi, bạn sẽ KHÔNG muốn rơi vào tình cảnh khốn nạn như thế đâu.
Tôi sẽ cháy tài khoản sau bao nhiêu giao dịch thua lỗ liên tiếp!?
Giả định bạn quản lý vốn theo số dư ban đầu được đề cập phía trên. Bạn có thể dễ dàng tính được số giao dịch thua lỗ liên tiếp trước khi cháy tài khoản (thua lỗ 100% vốn) bằng cách lấy 100 chia cho tỷ lệ thua lỗ mỗi giao dịch.
Dưới đây là bảng tham khảo theo từng mức tỷ lệ và số lệnh đến khi cháy tài khoản:
| Tỷ lệ thua lỗ mỗi giao dịch | Số giao dịch tới khi cháy tài khoản |
|---|---|
| 1.5% | = 100/1.5 = 67 lệnh |
| 2.0% | = 100/ = 50 lệnh |
| 5.0% | = 100/ = 20 lệnh |
| 10.0% | = 100/ = 10 lệnh |
| 20.0% | = 100/ = 5 lệnh |
| 50.0% | = 100/50 = 2 lệnh |
Trong giao dịch Forex, người có tỷ lệ Win 99% chưa chắc đã là người có lợi nhuận. Bản thân Tôi và những học viên của Tôi đã trải qua giai đoạn đầu tiên của quá trình giao dịch với 99 lệnh giao dịch thắng và Cháy tài khoản chỉ sao 1 giao dịch. Có thể bạn không tin, nhưng đó là chuyện bình thường.
Thomas Edison phải mất tới 10.000 lần thử nghiệm mới có được bóng đèn điện chiếu sáng sợi đốt. Và đó cũng là lý thuyết nền tảng trong cuốn sách Những kẻ xuất chúng của tác giả Malcolm Gladwell.
Cuốn sách đặt ra một vấn đề thú vị rằng nếu bạn bỏ ra 10.000 giờ để nghiên cứu chuyên sâu và thực hành kỹ lưỡng về một lĩnh vực, bạn có thể sẽ đạt được thành quả tốt hơn một người nào đó.
Tương tự, Lý Tiểu Long cũng từng có phát ngôn nổi tiếng:
Tôi không sợ những người đàn ông đã tập 10.000 cú đá 1 lần, nhưng tôi sợ người đàn ông đã tập một cú đá 10.000 lần.
Lý tiểu Long
Điều này có nghĩa là khi bạn có một lượng lới số lần để thử nghiệm, thực hành và giao dịch thì bạn sẽ còn khả năng để kiếm tiền và có lợi nhuận. Càng có ít giao dịch được thực hiện trước khi cháy tài khoản, con đường với Forex của bạn sẽ càng ngắn lại.
Vì vậy, trước tiên hãy tự tạo lợi thế bằng cách cho bản thân có nhiều cơ hội nhất để trải nghiệm về sự khốc liệt của thị trường trước khi bị thị trường đá văng khỏi sàn đấu vì tính kiêu căng – háo thắng.
Nếu bạn hỏi Tôi đã từng thua lỗ liên tiếp 10 hoặc 20 giao dịch chưa?
Câu trả lời là ĐÃ TỪNG.
Và có thể còn trở lại.
Nên Tôi chỉ có thể hạn chế tối đa và giữ lại cơ hội để quay lại thị trường, ở trên thị trường càng lâu càng tốt.
“Tôi phải làm gì để hòa vốn trở lại?”
Dưới đây là bảng minh họa tỷ lệ phần trăm bạn phải thực hiện để hòa vốn khi đã thua lỗ một ngưỡng nhất định
Bảng thông số này cũng giống như tài sản và cuộc đời bạn – càng mất mát nhiều càng khó gượng dậy:
| Mức thua lỗ | % Để trở lại ngưỡng hoà vốn |
|---|---|
| 10% | 11% |
| 20% | 25% |
| 30% | 43% |
| 40% | 67% |
| 50% | 100% |
| 60% | 150% |
| 70% | 233% |
| 80% | 400% |
| 90% | 900% |
Đây càng là lý do mà bạn nên làm mọi thứ có thể để BẢO VỆ tài khoản đầu tư Forex của mình.
Bạn không chắc giao dịch của mình diễn ra tốt (hoặc tệ) như thế nào?
Rất khó khăn sau khi bạn mất phần lớn vốn đầu tư. Một số người không hiểu vì vậy họ trở mặt và có ác cảm với thị trường ngoại hối. Trong trường hợp bạn thiếu may mắn và thua lỗ, khi đọc tới những dòng này, Tôi tin bạn đã tìm ra được lý do. Tiếp tục hay từ bỏ sẽ phụ thuộc vào khả năng thiết lập kỷ luật và tuân thủ kỷ luật. Hành trình đầu tư Forex là hành trình phát triển bản thân, giúp bản thân và cuộc sống tốt hơn thông qua sự kỷ luật tối đa. Không phải hành trình đi tìm sự giàu có bằng việc đặt cược toàn bộ tài sản vào một giao dịch.
Tại sao là 1.5% mà không phải nhiều hơn thế!?
Bài toán tiếp theo mà chúng ta cùng xem xét về việc sử dụng 1.5% vốn để thực hiện quản trị rủi ro thì khác gì so với 3.0%, 5.0%, 10.0%.
Bảng số liệu tham khảo dưới đây sẽ cho chúng ta câu trả lời cho câu hỏi: Tại sao chúng ta không nên mất quá 1.5% cho mỗi giao dịch Forex!?
Chúng ta cần lưu ý rằng một giao dịch Forex có thể duy trì chỉ trong vài phút, cũng có thể là vài tháng. Thua lỗ nếu có thường xuất hiện nhanh hơn có lợi nhuận. Mỗi giao dịch nếu bạn đặt mức Stop Loss khoảng 50-100pips sẽ có nguy cơ bị Stop Loss ngay sau khi đặt lệnh vài phút, cũng có thể sau vài ngày mới Stop Loss. Nhưng lợi nhuận nếu có, thì có thể chậm hơn nhiều.
Ví dụ, Khi bạn đặt Stop Loss là 100 pips và kỳ vọng Lợi nhuận là 120 pips. Tức là bạn đôi khi phải chờ Take Profit lâu hơn Stop Loss khoảng 20% thời gian phải không!?
Tôi cần chia sẻ điều này, vì khoản lỗ sẽ ngay lập tức ghi nhận trên tài khoản và vì vậy có thể sau vài phút bạn đã thấy bay màu mấy trăm ngàn. Khoản lỗ này có thể tương đương với giá trị tiền lương một hoặc vài làm việc tuỳ vào mức lỗ bạn có thể chịu.
Vì vậy, Tôi cho rằng bạn chỉ nên chịu một mức lỗ nhiều nhất là bằng giá một ngày lương nếu không muốn tới cuối tháng phải đi vay mượn để chi tiêu.
Tôi không chắc chắn lắm về việc đại đa số Traders Việt Nam có thể chịu được ngưỡng lỗ $100 mỗi giao dịch (tương đương với mức lương 60.000.000đ/tháng). Đại đa số các Traders Tôi quen biết chỉ có thể chịu dược ngưỡng lỗ từ $5 – $30 cho mỗi giao dịch mà thôi.
Sau mỗi giao dịch là Cuộc sống – Là gia đình, chúng ta cần suy nghĩ thật kỹ trước khi chọn mức lỗ tối đa theo tỷ lệ, hoặc theo số tiền thực tế.
Lời kết
Chọn mức thua lỗ tối đa cho mỗi lệnh giao dịch Forex vô cùng quan trọng cho quá trình đầu tư dài hạn. Việc này giúp nhà đầu tư tránh được các bài toán tâm lý khi thua lỗ liên tiếp kéo dài.
Chúng ta có thể ghi nhớ những điểm quan trọng sau:
- Traders có thể thua lỗ 5-10-20 giao dịch liên tiếp và chuyện này sẽ LẶP LẠI liên tục trong suốt quá trình giao dịch.
- Nên chọn quản lý số tiền thua lỗ theo số dư vốn thực tế.
- Chọn số tiền thua lỗ phù hợp với bối cảnh thực tế của bản thân thay vì nhìn vào cách giao dịch hoặc tài khoản của người khác.
- Bạn càng có cơ hội thực hiện giao dịch dài hạn bạn càng có cơ hội kiếm được lợi nhuận trên thị trường.
- Lượng cung tiền trên thế giới mỗi năm đều tăng. Nghĩa là tiền của chúng ta qua mỗi ngày đều ít đi (lạm phát) vì vậy phải cố gắng để ít nhất là không thua lỗ thêm.
- Kỷ luật trước – Lợi nhuận sau.
Chúc các bạn giao dịch thành công
Tham khảo:
