Quản trị rủi ro Forex là gì? 10 nguyên tắc kiểm soát rủi ro cần xác định

Quản trị rủi ro trong giao dịch Forex là bước quan trọng nhất với các nhà đầu tư muốn sống được trên thị trường ngoại hối. Nhưng hầu hết Traders thường sợ phải đối mặt với việc tính toán, nguy hiểm nhất là sợ đối mặt với thua lỗ. Không thực hiện quản trị rủi ro là nguyên nhân lớn nhất dẫn tới thua lỗ, thậm chí cháy tài khoản rồi có ác ảm với thị trường ngoại hối.

Hiểu được những nỗi lo lắng và với trải nghiệm hơn 7 năm trên thị trường ngoại hối, Tôi hi vọng những chia sẻ về Quản trị rủi ro khi giao dịch trên thị trường ngoại hối có thể giúp các bạn tiếp cận cách thức quản trị rủi ro đơn giản – hiệu quả nhất.

Quản trị rủi ro Forex là gì?

Quản trị rủi ro Forex (Forex Risk Management) là bộ tập hợp các quy tắc phân bổ vốn và tỷ lệ rủi ro cho từng giao dịch với mục đích hạn chế tối đa rủi ro (không loại bỏ hoàn toàn rủi ro) trước khi có được lợi nhuận bền vững toàn thời gian. Quá trình quản trị rủi ro bao gồm việc tính toán khối lượng giao dịch, điểm dừng lỗ, điểm chốt lời phù hợp với phong cách giao dịch dựa trên kỳ vọng của cá nhân về xu hướng của các cặp tiền tệ với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc thay đổi tỷ giá các cặp tiền tệ.

Quản trị rủi ro chiếm vị trí quan trọng trong hệ thống giao dịch của các nhà đầu tư chuyên nghiệp giúp họ có thể tồn tại trên thị trường và sống được cùng thị trường.

Tại sao cần quản trị rủi ro trong Forex?

Giao dịch ngoại hối là một hình thức kinh doanh vì vậy nó cũng giống bao ngành nghề kinh doanh khác mục đích cuối cùng là KIẾM TIỀN. Và để kiếm tiền, chúng ta cần phải học và duy trì quá trình quản trị rủi ro (tổn thất tiềm ẩn).

Trớ trêu thay, rủi ro là khái niệm bị bỏ qua nhiều nhất với các Traders và cũng là nguyên nhân chính dẫn tới việc 96% nhà đầu tư mới tham gia thị trường bị cháy tài khoản trong 1 tháng đầu tiên và 4% còn lại cũng bốc hơi tới 90% tài khoản.

Việc giao dịch mà không thực hiện quản trị rủi ro không khác gì một trò ĐÁNH BẠC. Người mới khi bắt đầu đánh bạc, họ sẽ không chú ý tới lợi nhuận trong dài hạn mà sẽ tìm kiếm cơ hội trúng giải độc đắc để đổi đời. Nhưng nguyên tắc của xổ số và đánh bạc là trong hàng triệu vé số được bán ra, chỉ có 1 số trúng giải độc đắc mà thôi.

Hãy thử nghĩ tới các Sòng bài tại Las Vegas. Tại sao các chủ sòng giàu có và tồn tại được và đa phần ra về với cái túi rỗng mặc dù vẫn có những người thắng lớn ở sòng bài? Điểm mấu chốt của các sòng bài là họ KIẾM ĐƯỢC NHIỀU HƠN từ những NGƯỜI THUA LỖ so với số tiền họ phải chi cho những người thắng cuộc!

Nhưng mọi người thường nghĩ cách để có được Giải thưởng – Phần thưởng – Chiến thắng như con bạc, chứ không suy nghĩ cách để có được lợi nhuận và tồn tại lâu dài như chủ sòng.

Lợi ích của Quản trị rủi ro khi giao dịch Forex

Quản trị rủi ro Forex giúp bạn có góc nhìn về rủi ro và kiếm tiền trên thị trường ngoại hối theo cách mà chủ sòng bạc suy nghĩ.

Tức là:

1. Suy nghĩ như chủ sòng bạc
2. Xác định các thua lỗ tiềm năng
3. Chấp nhận các thua lỗ
4. Có được lợi nhuận dài hạn
5. Kiếm được tiền từ giao dịch để tồn tại cùng thị trường

Từ kinh nghiệm giao dịch, Tôi cho rằng lợi ích lớn nhất mà quản trị rủi ro mang lại đó là giúp Tôi không lo lắng về nguy cơ mất vốn (Cháy tài khoản). Tôi có thể ngủ ngon mỗi khi kết thúc một ngày giao dịch và cuối tuần có thể đưa vợ con đi chơi mà không cần phải nghĩ quá nhiều về các giao dịch đang được duy trì.

10 nguyên tắc kiểm soát rủi ro Forex

#1 Xác định vốn đầu tư ban đầu

Vốn đầu tư ban đầu cực kỳ quan trọng cho quá trình đầu tư của bạn. Đây là điểm quyết định tâm lý giao dịch và xác định sự ổn định trong tâm lý giao dịch của nhà đầu tư. Nếu không có đủ vốn, thì bạn quản trị cái gì, bằng cách nào!?

Trong quá trình training học viên, Tôi hay nhận được câu hỏi rằng:

Nếu Tôi chỉ chấp nhận $40 thua lỗ cho mỗi giao dịch, tại sao Tôi phải nạp $400 hoặc $4000!?

Câu hỏi từ học viên Khoá học Forex Thực Chiến

Câu hỏi chứa đầy thách thức, câu trả lời nằm ở bài viết này!

Hãy tính toán và phân bổ vốn cho lĩnh vực đầu tư mới để đảm bảo rằng bạn sẽ không xâm phạm vào nguồn vốn này mỗi khi gặp vấn đề về tài chính để không bị gián đoạn các giao dịch tiếp theo!

#2 Xác định tỷ lệ thua lỗ so với tổng vốn

Xác định tỷ lệ thua lỗ so với tổng vốn đầu tư là bước cực kỳ quan trọng vì nó giúp bạn hạn chế được số tiền thua lỗ và thực hiện điều chỉnh khi cần thiết. Bạn cũng có thể tính nhẩm ngay trong đầu với lượng giao dịch đang mở, nếu thua lỗ bạn sẽ lỗ tổng bao nhiêu, có gây nguy hiểm cho tài khoản hay không.

Bạn có thể tham khảo bài viết này để biết đâu là con số tỷ lệ thua lỗ so với tổng vốn phù hợp và tại sao.

#3 Tìm kiếm tỷ lệ Reward to Risk tốt nhất

Trong kinh doanh, chúng ta có ba ngưỡng để xác định hiệu quả kinh doanh và tình trạng kinh doanh hiện tại là:

Vùng thua lỗ – Vùng hoà vốn – Vùng sinh lời

Reward to Risk ratio giúp bạn biết được bản thân cần tỷ lệ nào để hoà vốn và đó là con số tối thiểu giúp bạn đưa ra quyết định có tham gia giao dịch đang xem xét hay không.

Mời bạn xem chi tiết cách tính Reward to Risk ratio.

#4 Tính toán khối lượng giao dịch phù hợp

Kiểm soát khối lượng giao dịch cực kỳ quan trọng vì nó mang lại sự ổn định trong giao dịch và trong tâm lý giao dịch!

Sự bất ổn tâm lý và cảm xúc trong các giao dịch sẽ ảnh hưởng tới các phán đoán và dự báo, kế hoạch giao dịch tiếp theo.

Thử suy nghĩ xem khi bạn tăng khối lượng lên 1 Lot và trong 1 ngày kiếm được $1000, bạn có cảm thấy vui sướng và muốn thực hiện giao dịch tiếp không!? Nếu có, thì bạn đang để sự phấn khích ra quyết định chứ không phải lý trí nữa.

Ở chiều ngược lại, nếu bạn tăng khối lượng và trong 1 ngày bị thua lỗ $1000, bạn có thấy cay cú, muốn kiếm lại ngay số tiền vừa mất không? Nếu có, thì bạn đang để sự cay cú ra quyết định thay vì lý trí.

Cả hai trường hợp đều dẫn tới tình trạng là bạn có xu hướng thực hiện các giao dịch dày đặc dựa trên cảm xúc và đó là con đường nhanh nhất dẫn tới việc cháy tài khoản.

Minh hoạ phía trên cho chúng ta cái nhìn sơ bộ về mức biến động trên tài khoản theo từng mức khối lượng giao dịch với số Pips không đổi sẽ tạo ra những biến động trực tiếp tới Vốn – Equity khi thực hiện giao dịch.

Với mức biến động 10 pips, thị trường chỉ cần mất 1-10 phút để biến động. Việc này đồng nghĩa với việc rủi ro sẽ rất cao khi khối lượng giao dịch lớn. Trong 1-10 phút, tài khoản của bạn có thể ngay lập tức ghi nhận mức lợi nhuận $1 – 100$. Hãy nhìn vào đó để có lựa chọn chính xác và quyết định phải được đưa ra trước khi thực hiện hành động khớp lệnh.

Ba bài học về Khối lượng giao dịch – Lot Size bạn có thể cần tham khảo:

1. Lot là gì? Cách tính Lot size (volume)
2. Cách tính Lot size giao dịch Vàng – XAUUSD
3. Cách thiết lập Lot Size mặc định trong MT4, MT5

#5 Tính số pips thua lỗ và vùng giá cắt lỗ

Dựa trên Khối lượng giao dịch, vùng giá giao dịch, bạn có thể tính toán được số pips thua lỗ phù hợp để tìm giá cắt lỗ. Người mới thường không có khái niệm này, họ không có điểm dừng lỗ để khi giá đi ngược xu hướng, họ cắt lỗ bằng cả tài khoản.

Tính số pips thua lỗ và vùng giá cắt lỗ giúp hạn chế thua lỗ, bảo vệ tài khoản khi thị trường biến động cực kỳ mạnh mẽ mà chúng ta phản ứng không kịp.

Có thể bạn cần xem lại: Khái niệm Pips và cách tính Pips khi giao dịch ngoại hối

#6 Tìm Stop Loss với xác suất chạm thấp nhất

Dựa vào Hỗ trợ – Kháng cự, chúng ta có thể tìm kiếm được các điểm Stop Loss với xác suất chạm thấp nhất và nó giúp hạn chế các thua lỗ không cần thiết.

Stop Loss giúp chúng ta biết chúng ta đang đúng hay sai khi phân tích xu hướng giao dịch để dừng lại đúng lúc.

Ai rồi cũng sẽ cháy một lần khi giao dịch Forex. Nhưng khác biệt giữ người có thể duy trì quá trình và người sớm từ bỏ là họ biết vì sao họ cháy, vì sao họ lỗ để từ đó không mắc phải sai lầm tương tự nữa.

Mọi sai lầm trong giao dịch ngoại hối hoặc đầu tư tài chính đều phải trả giá bằng tiền mặt.

Mời bạn tham khảo: Cách xác định Stop Loss như Pro Trader

#7 Theo dõi thị trường để thực hiện điều chỉnh

Theo dõi sức khoẻ kinh tế và hoạt động của các ngân hàng trung ương về các chính sách lãi suất – tiền tệ cực kỳ quan trọng trong giao dịch ngoại hối. Kinh tế – Chính sách lãi suất tiền tệ là các nhân tố chính giúp xác định sức mạnh của một loại tiền tệ. Khi có sự thay đổi sẽ tạo ra các thay đổi về sức mạnh của đồng tiền đang theo dõi và tạo ra các biến động trên tỷ giá của các cặp tiền tệ đang theo dõi.

Bạn cần tham khảo Khoá học phân tích cơ bản Forex để hiểu hơn về vấn đề này.

#8 Tính toán Lợi nhuận – Thua lỗ trung bình

Tính lợi nhuận – Thua lỗ trung bình giúp bạn biết khả năng sinh lợi nhuận cho tài khoản. Nếu loại bỏ yếu tố tỷ lệ Win – Loss, chúng ta sẽ hiểu cơ bản:

• Nếu lợi nhuận trung bình > Thua lỗ trung bình: Tài khoản có thể sinh lời với tỷ lệ Win = 50%
• Nếu lợi nhuận trung bình = Thua lỗ trung bình: Tài khoản sẽ không có lợi nhuận nếu bạn có tỷ lệ Win 50%
• Nếu lợi nhuận trung bình < Thua lỗ trung bình: Tài khoản sẽ bị thua lỗ nếu tỷ lệ Win của bạn chỉ là 50%

#9 Tính toán tỷ lệ Win – Loss của tài khoản

Tỷ lệ Win – Loss của tài khoản cực kỳ quan trọng trong việc đánh giá và phân tích hiệu suất giao dịch. Tỷ lệ này giúp nhà đầu tư tìm ra Reward to Risk ratio phù hợp để ở ngưỡng Hoà vốn trước khi có lợi nhuận. Nó giúp việc ra quyết định cho giao dịch đó có nên thực hiện hay không.

Tỷ lệ này cũng giúp phân tích để tìm ra nguyên nhân chính nếu Tỷ lệ Win là quá thấp. Hãy đi sâu vào từng loại tài sản để có góc nhìn chi tiết:

1. Cặp tiền tệ nào mang lại lợi nhuận và tỷ lệ Win – Loss tốt nhất
2. Cặp tiền tệ nào mang lại lợi nhuận và tỷ lệ Win – Loss tệ nhất

Từ đó có thể đưa ra quyết định phân tích và giao dịch tiếp theo.

#10 Đánh giá tài khoản theo chu kỳ

Đánh giá tài khoản theo chu kỳ hàng tháng – hàng quý – 6 tháng – 1 năm giúp bạn có được cái nhìn tổng quan về tài khoản và hiệu suất đầu tư. Từ việc đánh giá này, bạn sẽ có thể thực hiện các điều chỉnh để đạt hiệu quả tối đa, hoặc giảm thiểu rủi ro xuống mức tối đa.

Lời kết

Giao dịch ngoại hối là một lĩnh vực với rủi ro tiềm ẩn xảy ra sau mỗi phút, mỗi giây mà thị trường biến động. Một phút trước bạn thấy tài khoản đang có lợi nhuận. Quay đi chém gió với bạn bè trên Zalo xong nhìn lại tài khoản thì đã thấy Stop Loss và mất một đống tiền rồi.

Nếu bạn hỏi rằng làm cách nào để có thể sống được với thị trường hàng chục năm và sau 5-10 năm nữa vẫn có thể giao dịch thì câu trả lời là: QUẢN TRỊ RỦI RO. Giữ được tiền trước, rồi lợi nhuận sẽ tới sau.

Trong các bài viết tiếp theo, chúng ta sẽ cùng đào sâu về từng nguyên tắc rủi ro để bạn hiểu sâu – hiểu chắc và có nền tảng để phát triển quá trình trở thành một trader chuyên nghiệp trong tương lai!

Đừng quên Follow để nhận các bài học và chiến lược mới nhất nhé!