15 thủ đoạn lừa đảo Forex – Đầu tư tài chính trá hình ở Việt Nam

Thủ đoạn lừa đảo Forex ở Việt Nam rất dễ nhận biết. Nhưng là dễ với người đã, đang tham gia còn với người mới thì nó là con số 0.

Trong bối cảnh đại dịch COVID-19 làm nền kinh tế suy thoái, hàng triệu người mất việc là thời điểm các vụ lừa đảo tài chính bùng nổ.

Gắn mác đầu tư tài chính 4.0, lừa đảo Forex, chứng khoán quốc tế không nằm ở quy mô cá nhân mà đã hình thành các đội nhóm, tổ chức với hoạt động quy mô lớn.

Các tài khoản Forex bị dụ dỗ đầu tư forex, chứng khoán quốc tế đã có những tài khoản thua lỗ từ 1 tỷ tới hàng chục tỷ đồng.

Đài Truyền Hình Việt Nam – VTV cũng đã có nhiều phóng sự cảnh báo lừa đảo Forex và huy động vốn trái phép theo mô hình Ponzi. Nhưng thị trường luôn có người mới tham gia và người mới thì rất dễ sập bẫy lừa đảo vì thiếu kiến thức

Bài viết này, Tôi chia sẻ cách nhận dạng các thủ đoạn lừa đảo Forex – đầu tư tài chính trá hình để bạn có thêm kiến thức bảo vệ bản thân.

Tôi sẽ chia ra làm ba giai đoạn lừa đảo: Trước – Trong – Sau để nhà đầu tư biết mình đang ở giai đoạn nào của các vụ lừa đảo.

Giai đoạn 1: Biểu hiện lừa đảo Forex

Quy trình lừa đảo Forex sẽ bắt đầu ở những biểu hiện đầu tiên rất dễ nhận biết. Nhưng ít ai chịu tìm hiểu kỹ trước khi xuống tiền mà đa phần bị lừa đảo thua lỗ mới bắt đầu tìm hiểu.

1. Telesale giới thiệu đầu tư

Telesale là cách nhanh nhất để tiếp cận con mồi trước khi thực hiện hành vi lừa đảo Forex. Đây cũng là cách rẻ nhất khi có sẵn trong tay tập khách hàng được bán lại từ một đơn vị nào đó.

Tôi đã nghe rất kỹ các đoạn ghi âm mà được chia sẻ về cách bọn chúng Telesale dụ khách hàng. Lẫn trong các đoạn ghi âm đó là tạp âm mà đồng bọn của chúng đang ra rả gọi, mồi khách. Thế nhưng không ai chịu chú ý môi trường mà chúng gọi điện.

Bọn Telesale này thường theo đuổi con mồi cho tới khi đạt được mục đích là lừa đảo được một khoản tiền nào đó thì mới thôi.

Sự thật: Không có thương vụ đầu tư nào thông qua Telesale mà mang lại lợi nhuận cả. Hầu hết là lừa đảo kể cả với Forex – Chứng khoán – Tiền ảo… Nếu như có thể kiếm được lợi nhuận lớn tới như vậy, Tôi tin bọn chúng cũng không rảnh để gọi điện tới từng người để mời chào đầu tư đâu. Trừ khi chúng muốn lừa đảo.

2. Kết bạn Zalo để lừa đảo Forex

Sau khi Telesale và con mồi chấp nhận nghe máy, bọn chúng thường sẽ xin số Zalo để kết bạn. Ở đó, chúng sẽ bắt đầu thôi miên con mồi bằng các khoản lợi nhuận khủng đến từ Forex, Chứng khoán, Dầu… Mà thực ra là các chiêu trò lừa đảo.

Đặc điểm chung của các tài khoản Zalo:

• Tên ảo
• Tuổi đời rất trẻ (18-25)
• Avatar gái xinh, vếu to, nam thần, khoai to…
• Liên tục khoe những thương vụ thành công

Sự thật: Không nhà đầu tư thành công nào khoe lợi nhuận trên Zalo, Facebook cả. Họ thường tìm cách để che giấu khoản lợi nhuận hơn là công khai chúng để các… à mà thôi.

3. Chỉ nói về lợi nhuận

Đặc điểm tiếp theo là bọn lừa đảo Forex rất thích chơi số. Tụi nó sẽ thường nói về lợi nhuận tiềm năng để làm mờ mắt nhà đầu tư.

Bởi vì chúng luôn chỉ nói tới lợi nhuận nên người mới sẽ mất cảnh giác. Họ nhìn thấy khoản lợi nhuận quá lớn và quá nhanh từ thị trường Forex nên lớp phòng thủ nghi ngờ gần như bị phá vỡ.

CHƠI SỐ KHÔN THẾ NÀY, QUÊ TAO ĐẦY.

Trên thực tế nếu không dùng tài khoản Margin Trading thì nhà đầu tư sẽ phải bỏ ít nhất $111 cho mỗi cổ phiếu Abbott chứ không phải giá 1 cổ phiếu Abbott là $2.16.

Bọn này dùng đòn bẩy vô cực, và đang tính giá cổ phiếu mà thực ra là tính khoản ký quỹ trên mỗi cổ phiếu Abbott được sử dụng để giao dịch chênh lệch tỷ giá.

Có nghĩa là bạn sẽ phải đi vay $111 – $2.16 = $108.84 và sẽ phải trả lãi cho khoản đi vay này thông qua các loại phí qua đêm.

Mức biến động trung bình của cổ phiếu Abbott trong 14 ngày là $2.5/ngày. Ở đây Tôi bỏ qua trường hợp cổ phiếu có GAP tăng hoặc giảm.

Với hai chiều của thị trường. Nếu bạn có $3000 vốn và giữ 1000 cổ phiếu Abbott với mức ký quỹ $2.16 mỗi cổ phiếu thì bạn sẽ phải ký quỹ $2160.

Trường hợp cổ phiếu Abbott tăng $2 một ngày, sau một ngày bạn sẽ kiếm được $2000. Nếu được chia cổ tức, bạn sẽ được thêm $1350

Trường hợp cổ phiếu Abbott giảm $2 một ngày, sau một ngày, bạn sẽ lỗ $2000 = 46.000.000VND. Và khi thị trường hoảng loạn, Cổ phiếu giảm kịch sàn vốn $3000 sẽ không đủ để chờ tới khi nhận được cổ tức. Trừ khi bạn nạp thêm tiền và tiếp tục mắc bẫy “lướt sóng kiếm thêm” của chúng.

Sự thật: Lợi nhuận càng cao, rủi ro càng lớn. Thông thường rủi ro cao hơn rất nhiều so với lợi nhuận. Nếu bạn giàu có tới mức có thể chấp nhận 46.000.000 mỗi ngày, hoặc 1 tuần thua lỗ $25000 = 575.000.000VNĐ thì lúc đó khả năng bạn là tỷ phú, hoặc bạn đang giao dịch vì đam mê chứ không phải vì lợi nhuận nữa.

4. Khoe tiền lợi nhuận và chuyển khoản

Chân dung bọn lừa đảo tài chính thường rất dễ nhận dạng bằng cách theo dõi chúng hoạt động.

Chúng sẽ liên tục khoe các khoản tiền mà nhà đầu tư nào đó nạp vào.

Khoe các khoản lợi nhuận

Khoe các lời cảm ơn từ những người mà chúng tưởng tượng ra là có lợi nhuận.

Được tương tác rất nhiều Like, Comment đầy động lực và hứng khởi.

Sự thật: Tất cả giấy tờ, thông tin chuyển khoản đều có thể làm giả, Photoshop. Ví dụ về thông tin chuyển khoản bạn có thể lấy số điện thoại B lưu số điện thoại A với tên Techcombank. Lấy số điện thoại A gửi tin nhắn này tới SDT B sau đó chụp màn hình lại để đi lừa.

5. Tuổi đời và tư duy đầu tư

Hầu hết bọn Telesale, những profile trên Zalo, Facebook bạn sẽ thấy những đặc điểm chung:

• Tuổi đời rất trẻ, từ 18-25 tuổi
• Avatar cực xinh, cực đẹp, cực phẩm
• Luôn nói triết lý và thường chụp hình cùng các đầu sách Selfhelp
• Luôn chụp hình với các đội nhóm trẻ trung năng động
• Chụp hình với ô tô và nói chuyện về những biệt thự.

Có trời mới biết đây có phải chân dung thật không hay là đi chôm mạng.

Bonus cho các bạn Slide hướng dẫn quản lý vốn của Chuyên gia đào tạo THÀNH LOÀNH:

Vàng vốn $10000 mà vã 25-30 Lot thì xác định cháy cụ nó tài khoản sau vài phút. Chuyên gia CHIÊN tài khoản nhà đầu tư là có thật. Cái tên THÀNH LOÀNH RẤT HỢP.

Giai đoạn 2: Lừa đảo Forex

Giai đoạn chính thức lừa đảo là khi con mồi đã bị thôi miên và quyết định xuống những đồng tiền đầu tiên. Có thể chỉ $500 – $1000 nhưng sau đó là một kịch bản đến rợn gáy và máu lạnh của đám lừa đảo.

Tôi luôn nói thật rằng:

Đã liên quan tới tiền bạc, thì đôi khi anh chị em ruột còn đâm chém lẫn nhau cả chục mạng người. Vậy mà bạn ngồi nhà và tin có ai đó hàng ngày gọi điện hướng dẫn bạn đầu tư để kiếm hàng chục ngàn đô mỗi tháng ư?

6. Khớp lệnh khối lượng lớn

Sau khi lừa được con mồi nạp tiền, bước tiếp theo bọn lừa đảo Forex sẽ thực hiện là bắt đầu đưa lệnh.

Đặc trưng dễ nhận biết nhất là khớp lệnh khối lượng lớn.

Khối lượng lớn ở đây không phải là 1 Lot, 2 Lot. Mà tụi nó đã cáo già hơn, tài khoản nhỏ, khớp lệnh lớn kiểu nhỏ. Tài khoản lớn, khớp lệnh lớn kiểu lớn.

Vậy khối lượng như thế nào được coi là lớn:

• Tài khoản $500 – $2000: Khối lượng giao dịch từ 0.1 – 1 Lot là lớn.
• Tài khoản $3000 – $6000: Khối lượng giao dịch từ 1 Lot – 2 Lot là lớn
• Tài khoản $6000 – vô cực: Khối lượng 2 Lot – 4 Lot hoặc đang thấy nắm giữ 200 – 500 cổ phiếu là lớn.

Xem bài viết về vụ lừa đảo đầu tư chứng khoán quốc tế.

Lý do thì xem bảng thống kê dưới đây:

Sự thật: Khớp lệnh càng lớn, tốc độ cháy tài khoản càng nhanh. Một ngày bạn kỳ vọng kiếm được $1000 trên thị trường Forex, thì bạn sẽ phải chấp nhận rủi ro có thể thua lỗ $1000 sau một phút. CHỈ MỘT PHÚT.

7. Cắt lời giữ lỗ

Đây là thủ đoạn tiếp theo, bọn chúng sẽ liên tục cắt lời giữ lỗ để số dư tài khoản của bạn tăng chóng mặt.

Một số thuật ngữ chuyên ngành của dân lừa đảo forex bạn sẽ được mớm: Âm trạng thái, tiền anh vẫn còn ở tài khoản chứ đã đi đâu đâu…

Nhưng bạn sẽ thấy các khoản lỗ mỗi lúc một gia tăng mà không có dấu hiệu dừng lại.

Sự thật: Mỗi khi cắt lời, giữ lỗ nghĩa là vùng lỗ ngày càng được mở rộng ra chứ không hề được thu hẹp lại. Tài khoản sẽ âm cho tới khi không thể cứu vãn được.

8. Mua Đỉnh – Bán Đáy

Mục đích của việc cắt lời giữ lỗ là để mở rộng khoảng cách mua đỉnh – bán đáy và nhà đầu tư không thể gỡ nổi tài khoản.

Tài khoản sẽ rơi vào trạng thái Hedging và luôn luôn âm đến 90%.

Việc mua đỉnh – bán đáy tưởng khó nhưng thực ra vô cùng dễ dàng.

Cứ cắt lời, giữ lỗ trên một cặp tiền thì tới một lúc nào đó, nó sẽ giúp nhà đầu tư dò được đỉnh và đáy. Khi đó sẽ có 1 lệnh mua ở đỉnh với khối lượng bằng với khối lượng của lệnh bán ở đáy trên cùng một cặp tiền.

Sự thật: Việc mua đỉnh bán đáy này để tránh việc bị lộ rằng lũ lừa đảo Forex tự làm cháy tài khoản nhà đầu tư. Nó làm cho tài khoản luôn thua lỗ 90%. Và phần còn lại Market sẽ quyết định. Chỉ cần trừ phí Swap đều cùng với một đợt dãn Spread bất thường, hoặc Slippage thì tài khoản sẽ cháy mà bọn lừa đảo không cần làm gì thêm.

9. Giao dịch các cặp tiền ngoại lai

Một cách khác để làm bốc hơi rất nhanh tài khoản của nhà đầu tư là giao dịch trên các cặp tiền ngoại lai (Exotic).

Hai cặp tiền được dùng nhiều nhất là EURTRY và USDTRY. Nếu thấy giao dịch xuất hiện khối lượng khoảng 2 – 10 Lot trên 2 cặp này, thì chắc chắn bạn đang sập bẫy lừa đảo Forex rồi.

Lý do là vì các cặp tiền này giá trị giao dịch nhỏ, nhưng Spread lại cực lớn. Biên độ biến động mỗi ngày luôn từ 1000 – 2000 pips.

Tôi lấy ví dụ với cặp EURTRY, Spread là 500pips (5000 points).

Với mức Spread này, ngay khi khớp lệnh tài khoản của nhà đầu tư sẽ âm một khoản tương ứng với số Lot được tôi mô tả dưới đây:

Nếu khớp lệnh Buy và Sell trên cùng một cặp tiền với EURTRY hoặc USDTRY với cùng khối lượng (Hedging) thì mức thua lỗ ngay lập tức sẽ bị X2.

Xem giải thích và mô tả chi tiết về cách thức lừa đảo Forex qua loạt Video bóc tách các vụ lừa đảo bằng hedging tại đây.

Cụ thể: Khớp lệnh Buy 2 Lot EURTRY âm $1340, Khớp lệnh Sell 2 Lot EURTRY âm $1340 tổng âm tài khoản chỉ trên một cặp tiền này = $2680.

Sự thật: Các cặp tiền ngoại lai như EURTRY hoặc USDTRY không phải là những cặp tiền tốt để Hedging. Nó là những cặp tiền tốt để đốt cháy tài khoản với các giao dịch khối lượng lớn trong thời gian rất nhanh mà gần như không thể cứu nổi.

Giai đoạn 3: Tiếp tục lừa đảo

Lừa đảo thường sẽ tiếp tục nếu các cơ quan chức năng không vào cuộc. Và trong trường hợp lừa đảo Forex, các thủ đoạn sau đây sẽ tiếp diễn.

10. Hứa gỡ lỗ

Hứa gỡ lỗ –  chiêu bài đơn giản nhất vì lời hứa là thứ rẻ nhất, miễn phí nhưng lại có tác dụng cao.

Ngay khi tài khoản nhà đầu tư thua lỗ tới 90%, chúng sẽ giở trò “hứa thật nhiều, lỗ càng nhiều”.

Về phía nhà đầu tư:

Các nhà đầu tư khi rơi vào tình trạng này thường có dấu hiệu sau:

Trình bày gia cảnh với bọn lừa đảo: Hoàn cảnh khó khăn, mượn tiền nóng, hoặc đang dùng tiền công ty để đầu tư.

Nhà đầu tư có xu hướng thật lòng với lũ lừa đảo với mong muốn chúng giúp gỡ lỗ. Thậm chí nhiều người còn thật lòng sẽ hậu tạ hậu hĩnh cho bọn lừa đảo.

Về phía bọn lừa đảo Forex:

Chúng sẽ hứa cho chuyên viên kỹ thuật cao cấp. Đại diện quản lý tài khoản khu vực Châu Á… rồi đủ mọi chức danh nghe thật oách để hỗ trợ 1-1 gỡ lỗ.

11. Yêu cầu nạp thêm tiền gỡ lỗ

Sau khi hứa và nghe bạn tâm sự kín xong về gia cảnh, chúng sẽ yêu cầu bạn nạp thêm tiền.

Chúng cũng sẽ cam kết xin thêm 30% – 50% nếu nhà đầu tư chịu nạp đủ số tiền chúng yêu cầu để… TIẾP TỤC GỒNG LỖ.

Chúng có thể đốn mạt tới mức yêu cầu bạn đi vay nóng lãi suất cao, đi cầm đồ, hoặc thậm chí cầm cố nhà cửa.

Sự thật: Không có gì cam kết rằng bạn sẽ lấy lại được vốn, nhưng Tôi cam kết bạn có thể mất thêm rất nhiều nếu tiếp tục nạp tiền giao dịch. Bởi vì thua lỗ của bạn là lợi nhuận của lũ lừa đảo này.

12. Giao dịch đủ Lot mới được rút tiền

Với một số nhà đầu tư sau khi nhận ra chiêu trò của chúng thì cảnh giác đóng lệnh và thực hiện lệnh rút tiền.

Thế nhưng đâu có dễ, bọn chúng sau khi biết đã lộ thì giở trò ép nhà đầu tư phải quay lại giao dịch đủ số Lot. Con số nhẹ nhất là đủ 500 Lot mới được rút tiền.

Mà bạn biết đấy, vốn $25000 – $100000 mà giao dịch đủ 500 Lot thì chỉ có cháy tài khoản trong vài ngày chứ đừng nói tới vốn $3000 – $10000.

Sự thật: Broker uy tín sẽ hạn chế khối lượng giao dịch của bạn tại một thời điểm để tránh lũng đoạn thị trường và bảo vệ vốn của bạn. Không Broker nào yêu cầu bạn giao dịch đủ số LOT mới cho rút tiền. Tiền là của bạn và bạn được phép nạp – rút tự do giống hệt gửi ngân hàng vậy. Nếu không bố thằng nào dám nạp tiền vào Broker đó. True?

Bạn có thể tham khảo danh sách các sàn forex lừa đảo tại đây.

13. Rút tiền dưới mức được phép

Sau khi không thể ép bạn giao dịch cho tới cháy tài khoản, chúng sẽ cho người gọi điện và nhắn tin qua Zalo để khuyên bạn rút số tiền dưới mức được phép rút. Số còn lại nên để lại.

Nếu đồng ý thì nó sẽ cho bạn rút ngay, còn nếu không thì chờ đấy.

Sự thật: Tiền của bố mày, rút bao nhiêu là quyền của bố. Tại sao mày không nói ngay từ đầu rằng mày không cho bố rút hết để bố chừa mặt mày ra hả lũ lừa đảo.

14. Trả phí nạp – rút

Thủ đoạn tiếp theo bọn lừa đảo Forex hay xài là đưa ra một mức phí nạp – rút trên trời.

Chúng sẽ đòi bạn phải trả 5% phí nạp, 5% phí rút. Và… nếu đồng ý thì xác nhận qua Zalo.

Ví dụ: Bạn nạp $10000 và khi bạn rút chỉ $5000 thì:

• Phí nạp tiền $10000 x 5% = $500
• Phí rút tiền $5000 x5% = $250
• Tổng phí phải trả: $750 = $18.000.000

Chời, đ má… chưa kịp giao dịch nạp vào rút ra mất mẹ 10% thì giao dịch thế vẹo nào mới lấy lại đủ được?

Sự thật: Các Broker sẽ không ngu tới mức thu phí nạp – rút 5% để khách hàng bỏ chạy cmn mất đâu. Và cũng đ có Broker Forex nào xác nhận nạp – rút và trừ phí qua Zalo cả. ĐM lũ lừa đảo, định lừa bố à… gặp bố, bố đấm cho không trật phát nào.

15. Gọi điện khảo sát sự hài lòng

Sau khi làm cho bạn sống dở – chết dở , trầy trật mới rút được tiền, bọn chúng làm chiêu cuối để ra vẻ TỬ TẾ là gọi điện khảo sát xem bạn có hài lòng với dịch vụ của chúng nó không.

Bạn có thể nghe, hoặc không nhưng nếu nghe cứ mạnh dạn vã vào mặt chúng nó để chúng nó nhục mà nghỉ làm dần đi là vừa.

Đừng tử tế với bọn lừa đảo vì quá tử tế nên cuộc đời mới khốn khổ khốn nạn vì lũ lừa đảo đó.

Sự thật: Chúng chỉ làm quy trình còn lại và mục đích là thăm dò tâm lý của bạn xem bạn có ý định đưa chúng nó ra pháp luật hay không để đề phòng trước mà thôi.

Lời kết

Nhà đầu tư nếu không thể nhận dạng và phát hiện bản thân đang bị lừa đảo đầu tư Forex sẽ rất dễ tiếp tục tin tưởng lũ lừa đảo Forex.

Và một khi bị thua lỗ, tâm lý GỠ LỖ – cầu cứu sẽ đẩy người đó ngược trở lại cái vòng luẩn quẩn 3 giai đoạn phía trên.

Lời khuyên chân thành mà Tôi đưa ra là đừng cố giao dịch khi trong đầu không có một chút kiến thức nào về thị trường Forex – chứng khoán quốc tế.

Đầu tư Forex – Chứng khoán – Vàng không phải là lĩnh vực dành cho tất cả mọi người. Và nó không hề dễ kiếm tiền như các viễn cảnh được vẽ ra trong những lời hoa mỹ.

Thị trường tài chính khốc liệt hơn bất kỳ lĩnh vực kinh doanh nào khác bởi rủi ro đến trong từng phút giây.

Thị trường tài chính giống như một cái túi ba gang hút tiền không đáy. Dù bạn có hàng trăm tỷ, cũng sẽ có khả năng thua lỗ trong chỉ vài giây cuộc đời mà thôi.

Chúc bạn sẽ tìm được lời giải đáp sau khi đọc bài viết này!