Quản lý vốn Forex: Nên giữ lệnh ngắn hạn hay dài hạn và ở mức vốn nào?

Quản lý vốn Forex hiệu quả sẽ giúp bạn tối ưu được nguồn vốn và mang về lợi nhuận tối đa. Trong Khoá học Forex thực chiến Tô nhận ra các Học viên có xu hướng tham lam trong ngắn hạn khiến cho nguồn vốn luôn bị kẹt và không thể xoay vòng.

Chính vì vậy, bài viết này Tô muốn chia sẻ cùng các bạn về vấn đề: Nên giữ lệnh Forex ngắn hạn hay dài hạn và ở mức vốn nào?

1. Phí Swap là gì?

Phí swap là chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền tệ được giao dịch.

Nghĩa là trong một hợp đồng giao dịch forex, bạn vay một đồng tiền tệ để mua một đồng tiền khác. Ví dụ, nếu bạn mua EUR/USD, có nghĩa là bạn đang dùng tiền vay USD để mua EUR.

Khi bạn vay USD bạn sẽ phải trả lãi suất vay USD. Và khi bạn Mua EUR nghĩa là bạn đang nắm giữ EUR và bạn sẽ được hưởng lãi trên số EUR bạn đang nắm giữ.

Nên xem lại: Biết khi nào nên đặt lệnh Mua hoặc Bán một cặp tiền tệ

Đọc thêm các khái niệm về Long – Short trước khi tới các phần tiếp theo: https://www.tohaitrieu.net/kiem-tien-tu-giao-dich-forex-the-nao/

2. Xem phí Swap trong MetaTrader 4

Trong MetaTrader 4, bạn có thể xem toàn bộ thông tin về một cặp tiền tệ, như phí Swap, thời gian, Múi giờ, hoặc Số Lot Min được phép vào lệnh và số Lot Max được phép vào lệnh. Để làm việc này, bạn Click chuột phải vào Cặp tiền tệ sau đó Click Specification.

Nếu trên điện thoại, bạn nhấn giữ 1 cặp tiền và chọn Chi tiết:

Kết quả xem thông tin Swap sẽ hiển thị như sau:

Chúng ta sẽ quan tâm tới 4 thông số:

1. Swap Type: in points nghĩa là khi bạn Giữ lệnh qua đêm thì 01 đêm bạn Sẽ lãi bao nhiêu Points hoặc Lỗ bao nhiêu Points. 10 Points  = 1 Pips.
2. Swap Long: Số Point bạn lãi hoặc lỗ nếu giữ lệnh qua đêm cho lệnh Buy.
3. Swap Short:  Số Point bạn lãi hoặc Lỗ nếu giữ lệnh qua đêm cho lệnh Sell.
4. 3 day Swap: Hầu hết các sàn đều chọn 1 ngày mà vào ngày đó phí Swap sẽ bị nhân 3 lên để bù đắp cho các ngày cuối tuần. Trong hình trên, nếu bạn Giữ lệnh qua đêm vào ngày thứ 04, Bạn sẽ bị mất gấp 3 lần số Points nếu Swap âm và nhận lại gấp 3 lần số Points nếu Swap dương.

3. Cách tính phí Swap cho một cặp tiền

Phần này sẽ là ví dụ để chúng ta Đi sâu – Đi sát hơn vào vấn đề Swap và rút ra vấn đề về việc: Nên giữ lệnh ngắn hạn hay dài hạn và ở mức vốn nào?

Trong phần này chúng ta sẽ phải tính giá trị của 1 Pips/Lot tiêu chuẩn. Và nếu bạn chưa rành thì vui lòng đọc lại và tải File tính giá trị Pips/ Lot tiêu chuẩn cũng như Quản lý vốn ở đây: https://www.tohaitrieu.net/quan-ly-lenh-forex-hieu-qua/

Ví dụ 1: Buy 0.01 Lot EUR/USD

Đầu tiên: 10 Points = 1 Pips.

Ví dụ: Bạn đặt lệnh Mua (Long Position) 0.01 Lot cặp EUR/USD vào sáng ngày thứ 2, phí Swap của cặp này là -10.89 Points (Như hình bên trên).

Như vậy, với lệnh Buy EUR/USD bạn sẽ bị âm Swap. Với quy tắc 10 Points 1 Pips, nếu bạn Hold lệnh qua đêm, bạn sẽ mất Tổng số Pips = -10.89 Points/10 = -1.89Pips.

Vậy, Khi bạn Hold lệnh Buy EUR/USD qua đêm tới ngày thứ 3, Bạn sẽ bị âm 1.89Pips. Cách tính giá trị Pips ra tiền như sau:

Số Pips x Giá trị Pips/Lot tiêu chuẩn x Số Lot

Với tất cả các cặp như AUD/USD EUR/USD, GBP/USD… Giá trị Pips/Lot tiêu chuẩn thường là 10USD.

Vậy, Khi Hold lệnh Buy EUR/USD qua đêm, bạn sẽ bị tính là:

-1.89Pips x 10USD x 0.01Lot = -0.189USD.

Nếu bạn Holđ lệnh này sang tới Thứ 2 tuần sau, Mức Swap bạn sẽ phải chịu là:

Swap đêm thứ 2 + Swap đêm thứ 3 + (Swap đêm thứ 4 x 3) + Swap đêm thứ 5 + Swap đêm thứ 6

Ở hình ảnh phía trên, chúng ta thấy 3 Day swap là vào thứ 4 (Wednesday) nghĩa là giữ lệnh qua ngày này sẽ bị tính Swap gấp 3 lần.

Tổng Swap phía trên, thực tế là:

Tổng Swap = -0.189 + (-0.189) + (-0.189×3) + (-0.189) + (-0.189) = (-0.189) x 7 = -1.323$

Quy ra số Pips chúng ta sẽ chỉ cần lấy -1.89*7 = -13.23Pips

Bây giờ các bạn đã lờ mờ hiểu ra vấn đề chúng ta sẽ phải giải quyết chưa.

Trời ạ, Hold lệnh có 1 tuần mà lỗ cmn hơn 10% giá trị số tiền vào lệnh. Thật là…. à mà thôi, đọc tiếp phần dưới đi.

4. Giải bài toán Swap âm

Bài toán mà chúng ta đặt ra khá hóc búa và Tô sẽ giải nó bằng con số cụ thể.

Để giải được bài toán này cho Swap âm, Tô ưu tiên yếu tố đầu tiên là XOAY VÒNG VỐN.

Giả sử, chúng ta vào lệnh Buy 0.01 Lot với đòn bẩy (Leverage 1:100), tỷ giá hiện tại EUR/USD ngày 21/08/2018 là 1.1530 thì chuyện gì xảy ra:

Margin = 1/Leverage = 1/100 = 0.01

Trade Size = Lot Size x 100,000 (Với Lot tiêu chuẩn) = 0.01 x 100,000 = 1,000

Yêu cầu ký quỹ = Trade Size x Margin x Tỷ giá hiện tại= 1000 x 0.01 x 1.1530 = 11.53$

Như vậy, Khoản vốn 11.53$ của bạn sẽ bị chết ở đó, Tôi gọi tạm đây là một hình thức CHIẾM DỤNG VỐN HỢP PHÁP trong vòng 1 tuần mà không thể sinh lời, lại còn bị mất thêm 1.323$ phí Swap. Chưa kể, nếu sang tuần tới bạn không thể đóng lệnh, thì vốn đó Tiếp tục chết và Swap… tiếp tục tăng. Giữ 2 tuần, bạn mất 26.46Pips kaka.

Ưu tiên thứ 2 với Swap âm: Giữ lệnh và đóng trước 4 giờ sáng ngày thứ 5 theo giờ Việt Nam.

Ưu tiên thứ 3 là: Nếu lệnh mà có lợi nhuận, thì Cut trước 04 giờ sáng ngày hôm sau.

Ví dụ: Vào lệnh sáng thứ 2 thì 3h55 phút sáng Thứ 3 Cut lệnh.

Việc làm này sẽ giúp bạn giải phóng được vốn và có vốn để xoay vòng với các lệnh vào ngày hôm sau.

Câu hỏi: Nếu lệnh của tôi đang bị âm và chưa chạm Stop Loss thì tôi phải làm gì?

Câu trả lời, bạn cần phải xem là lệnh đó âm bao nhiêu.

Ví dụ lệnh của tôi Buy 0.01 Lot EU mà âm 20-25Pips tôi hoàn toàn có thể đóng lệnh.

Khi đó, giá trị bị âm sẽ là: 25pips x 10 x 0.01 = 2.5USD (10 là giá trị 1 Pips/Lot tiêu chuẩn)

Đóng lệnh, bạn giải phóng được 11.53$ – 2.5$ = 9.28$ vốn này, bạn chỉ cần + thêm 2.5$ là hôm sau tiếp tục có thể vào lệnh 0.01 Lot Buy EU tiếp.

Khi xoay vòng vốn liên tục như vậy, nếu như giao dịch tốt, khoản tiền 0.01 Kia sẽ liên tục sinh lời.

Giả sử, Hôm nay tôi mất 2.5$ nhưng 5 ngày giao dịch còn lại, số vốn đó tôi xoay vòng và có 03 lệnh 0.01 Lot Win, Mỗi lệnh 30pips.

Thì tôi sẽ có: 30Pips x 0.03 x 10 = 9USD.

Lệnh Lose: 2.5USD.

Lệnh Win: 9USD.

Tổng lợi nhuận: 9USD – 2.5USD = 6.5USD.

Như vậy, thay vì vốn bị chết, Swap bị âm, tôi chấp nhận Cut lỗ ở mức cho phép dù lệnh chưa đá Stop Loss để NGÀY HÔM SAU XOAY VÒNG VỐN.

Thay vì Tôi cố chờ ăn 30-50pips mà sang tuần bị mất mất hơn 13pips Swap.

Bí quyết của tôi ở đây là:

Xoay vòng vốn liên tục

Không Hold lệnh qua đêm với lệnh Scalp ngắn hạn và lệnh nhỏ khi có Swap âm.

Đóng lệnh trước 23h ngày thứ 4 hoặc 3h55 phút sáng ngày thứ 5 theo giờ Việt Nam.

Tính toán chi tiết ĐƯỢC – MẤT quy ra tiền khi vốn bị chiếm dụng.

Vấn đề về Sử dụng Đòn bẩy và Mối liên hệ giữa đòn bẩy với Stop Loss, tôi xin phép để chia sẻ trong khoá BABY FOREX bạn có thể tham khảo tại đây: https://www.tohaitrieu.net/forex-training/

5. Nên giữ lệnh ngắn hạn hay dài hạn và ở mức vốn nào?

Đây chính là vấn đề của chúng ta. Với nguồn vốn <1000USD, chúng ta nên ưu tiên học cách sử dụng Đòn bẩy, Tính Stop Loss cụ thể quy ra tiền. Và nên theo phương pháp mà Tô trình bày phía trên.

Với nguồn vốn lớn hơn 1000USD và với lệnh lớn hơn, các bạn có thể cân nhắc tới việc Hold lệnh dài hạn với mức Stop Loss lớn hơn và Mục tiêu lớn hơn là 300-500-1000Pips/Lệnh.

Vì lệnh dài hạn có thể là 1 tuần, 3 tuần hoặc thậm chí kéo dài 2-3 tháng.

Tô viết ra bài này, Mục đích là giải quyết vấn đề về Tâm lý LỆNH TOÀN THẮNG cho các bạn. Toàn thắng không quan trọng, Quan trọng là sử dụng vốn và Vốn đó sinh được bao nhiêu lợi nhuận.

Đừng để danh sách lệnh toàn thắng đánh lừa bạn. Hãy để LỢI NHUẬN lên tiếng và là một nhà giao dịch biết các sử dụng vốn THÔNG MINH.

Và đây cũng là Triết lý: TIỀN PHẢI ĐẺ RA TIỀN

Chúc các bạn giao dịch thành công!